ریسک فری چیست؟ معاملات ریسک فری در ارز دیجیتال

ترس از دست دادن سرمایه در هر بازاری اصلی‌ترین نگرانی سرمایه‌گذاران است. بسیاری از افراد به دلیل همین ترس، از ورود به بازارهای مالی خودداری می‌کنند یا با تردید و دودلی قدم در این مسیر می‌گذارند. اما آیا راهی برای کاهش این ریسک‌ها وجود دارد؟ خوشبختانه پاسخ مثبت است. سال‌هاست استراتژی‌هایی وجود دارد که می‌تواند ریسک معاملات را به حداقل برساند. یکی از این استراتژی‌ها معاملات ریسک فری است.

در این مقاله از اینوکس، قصد داریم شما را با مفهوم Risk Free در ارز دیجیتال آشنا کنیم و روش‌های مختلف کاهش ریسک در این بازار را به شما آموزش دهیم.

ریسک در معاملات چیست؟

ریسک در معاملات به معنای احتمال ایجاد تفاوت بین بازده واقعی و بازده مورد انتظار است. به زبان ساده‌تر، هر زمان که شما وارد یک معامله می‌شوید، همیشه این احتمال وجود دارد که نتیجه نهایی با آنچه پیش‌بینی کرده‌اید متفاوت باشد. این تفاوت می‌تواند به نفع یا به ضرر شما باشد، اما معمولاً وقتی از ریسک صحبت می‌کنیم، منظورمان احتمال از دست دادن بخشی یا تمام سرمایه است.

در این مورد بخوانید: آشنایی با کلاس های دارایی + انواع، مزایا و ریسک های هر کلاس دارایی

در بازار ارزهای دیجیتال، ریسک‌های زیادی وجود دارد که باید با آن‌ها آشنا باشید. برخی از مهم‌ترین این ریسک‌ها عبارتند از:

• ریسک بازار: به تغییرات غیرقابل پیش‌بینی قیمت‌ها در بازار مربوط می‌شود
• ریسک نقدینگی: احتمال عدم توانایی در خرید یا فروش سریع دارایی با قیمت مناسب
• ریسک عملیاتی: شامل خطاهای فنی، اشکالات سیستمی و اشتباهات انسانی می‌شود

ریسک فری یعنی چی؟

معاملات ریسک فری (Risk Free) را به معاملاتی می‌گوییم که در آن‌ها احتمال از دست دادن سرمایه به حداقل ممکن می‌رسد. در واقع، وقتی از Risk Free صحبت می‌کنیم، منظورمان معاملاتی است که با استفاده از استراتژی‌های خاص و تکنیک‌های مدیریت ریسک، تا حد امکان جلوی ضرر و زیان را می‌گیرند. البته باید توجه داشت که هیچ معامله‌ای نمی‌تواند کاملاً بدون ریسک باشد و همیشه درصدی از احتمال زیان وجود دارد.

در بازار کریپتو، Risk Free به معنای استفاده از روش‌هایی است که بتواند از سرمایه شما در برابر نوسانات ناگهانی این بازار محافظت کند. برای مثال، یکی از روش‌های معامله Risk Free، تقسیم سرمایه به بخش‌های کوچک‌تر و ورود تدریجی به بازار است. این روش باعث می‌شود که اگر قیمت کاهش پیدا کرد، شما همه سرمایه خود را از دست ندهید و بتوانید در قیمت‌های پایین‌تر هم خرید کنید.

ابزارهای مدیریت ریسک از مهم‌ترین بخش‌های معاملات Risk Free هستند. این ابزارها شامل:

• تعیین حد ضرر مناسب
• استفاده از تحلیل‌های تکنیکال برای شناسایی نقاط ورود و خروج
• تنوع‌بخشی به پورتفولیو
• استفاده از استراتژی‌های تست شده

معاملات ریسک فری در ارز دیجیتال

در این مورد بخوانید: ریسک مالی چیست؟ ابزارها و روش های شناسایی و مدیریت ریسک مالی

تا به اینجا معاملات ریسک فری در بازار ارزهای دیجیتال را معرفی کردیم. ریسک در ذات این بازار است و حتی معاملات به ظاهر کم‌ریسک هم می‌توانند چالش ایجاد کنند. در این صورت حتی استراتژی‌های Risk Free هم نمی‌توانند تضمین صد درصدی برای جلوگیری از ضرر باشند.

موفقیت‌تان در معاملات ریسک فری ارتباط مستقیمی با توانایی تحلیل بازارتان دارد. در این بازار باید بتوانید روندهای قیمتی را به درستی تشخیص دهید، از اندیکاتورهای مختلف برای تحلیل استفاده کنید و همچنین اخبار و رویدادهای تأثیرگذار بر بازار را به خوبی زیر نظر داشته باشید. این مهارت‌ها به شما کمک می‌کنند تا:

• زمان مناسب برای ورود به بازار را تشخیص دهید
• نقاط حمایت و مقاومت را شناسایی کنید
• استراتژی مناسب برای هر شرایط بازار را انتخاب کنید

یکی از نکات مهم در معاملات Risk Free، درک این موضوع است که گاهی اوقات ریسک کم به معنای سود کم هم هست. به عبارت دیگر، وقتی استراتژی‌های محافظه‌کارانه‌تری را انتخاب می‌کنید، ممکن است از برخی فرصت‌های جذاب چشم‌پوشی کنید. شاید این جمله در ظاهر تلخ باشد اما در بلندمدت به نفع شما خواهد بود، زیرا احتمال از دست دادن سرمایه را کاهش می‌دهد.

به طور کلی در بازار ارزهای دیجیتال باید صبر و حوصله زیادی داشته باشید، اما صبرتان در معاملات Risk Free این بازار باید بیشتر هم باشد. این نوع معاملات معمولاً نیاز به زمان بیشتری برای به نتیجه رسیدن دارند و نمی‌توان انتظار سودهای هیجان‌انگیز در کوتاه‌مدت را داشت. اما در عوض، احتمال حفظ سرمایه و کسب سود پایدار در بلندمدت افزایش می‌یابد.

استراتژی های معاملات ریسک فری

استراتژی‌های معاملات Risk Free در ارز دیجیتال زیاد هستند که در ادامه مهم‌ترین آن‌ها مورد بررسی قرار می‌گیرند.

ذخیره سود پلکانی

یکی از اصلی‌ترین استراتژی‌های معاملات ریسک فری در ارز دیجیتال، ذخیره سود پلکانی است. در این روش، شما به جای اینکه منتظر رسیدن قیمت به یک تارگت خاص باشید، در مسیر صعودی قیمت، به تدریج بخشی از سود خود را برداشت می‌کنید. این کار باعث می‌شود در صورت ریزش ناگهانی قیمت، حداقل بخشی از سود خود را حفظ کرده باشید.

خرید پله‌ای

استراتژی Martingale یا خرید پله‌ای یکی دیگر از روش‌های محبوب در معاملات ریسک فری است. در این روش، به جای اینکه تمام سرمایه خود را یکجا وارد بازار کنید، آن را به چند بخش تقسیم کرده و در فواصل زمانی مشخص و با قیمت‌های متفاوت خرید می‌کنید. با این استراتژی می‌توانید:

• میانگین قیمت خرید خود را کاهش دهید
• ریسک ورود در قیمت نامناسب را کم کنید
• در صورت ریزش قیمت، فرصت خرید در قیمت‌های پایین‌تر را داشته باشید

در این مورد بخوانید: خرید پله ای ارز دیجیتال: راهنمای کامل استراتژی مارتینگل

تنوع‌بخشی به پورتفو

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری یا پورتفو نیز یکی از استراتژی‌های کلیدی در معاملات ریسک فری است. وقتی سرمایه خود را بین چند ارز دیجیتال مختلف تقسیم می‌کنید، در واقع ریسک خود را پخش می‌کنید. این یعنی اگر قیمت یکی از ارزها کاهش پیدا کند، ممکن است با افزایش قیمت ارزهای دیگر، این ضرر جبران شود.

استاپ لاس

یکی دیگر از استراتژی‌های مهم در معاملات ریسک فری در ارز دیجیتال، استفاده از حد ضرر یا استاپ لاس (Stop Loss) است. استاپ لاس به شما اجازه می‌دهد تا از قبل مشخص کنید در چه قیمتی می‌خواهید از معامله خارج شوید تا ضرر بیشتری متحمل نشوید. البته تعیین حد ضرر مناسب نیاز به دانش کافی دارد و نباید آن را خیلی نزدیک یا خیلی دور از قیمت فعلی تنظیم کرد.

چطور حد ضرر را در معاملات ریسک فری تعیین کنیم؟

در این مورد بخوانید: 6 مورد از مشکلات و ریسک های وام کریپتو که باید بدانید

همان‌طور که در بخش قبلی گفتیم استاپ لاس یکی از مهمترین مهارت‌ها در معاملات Risk Free است. حد ضرر به شما کمک می‌کند تا قبل از اینکه ضرر بزرگی متحمل شوید، از معامله خارج شوید. اما سؤال اینجاست که چطور می‌توانیم حد ضرر را به درستی تعیین کنیم؟

یکی از روش‌های تعیین حد ضرر، استفاده از بازه‌های زمانی مشخص است. در این روش، شما برای معامله خود یک محدوده زمانی تعیین می‌کنید و اگر در این مدت به سود مورد نظر نرسیدید، از معامله خارج می‌شوید.

سطوح حمایت و مقاومت نیز نقش مهمی در تعیین حد ضرر دارند. برای استفاده از این روش، باید:

• نمودار قیمت را به دقت بررسی کنید
• سطوح حمایت و مقاومت قوی را شناسایی کنید
• حد ضرر را کمی پایین‌تر از سطح حمایت (در معاملات خرید) یا بالاتر از سطح مقاومت (در معاملات فروش) قرار دهید

روش دیگر، تعیین حد ضرر بر اساس درصد است. در این روش، شما مشخص می‌کنید که حاضرید چند درصد از سرمایه خود را در یک معامله ریسک کنید. برای مثال، اگر قصد دارید حداکثر 5 درصد ریسک کنید، حد ضرر را طوری تنظیم می‌کنید که اگر قیمت به آن نقطه برسد، دقیقاً 5 درصد از سرمایه‌تان را از دست بدهید.

نکته مهم دیگر در تعیین حد ضرر، توجه به نوسانات بازار است. در بازارهای نوسانی، بهتر است حد ضرر را کمی دورتر قرار دهید تا با جابجایی‌های معمول بازار از معامله خارج نشوید. اما در بازارهای کم نوسان می‌توانید حد ضرر را نزدیک‌تر تنظیم کنید.

نکته مهم برای تریدرهای مبتدی: حد ضرر باید همیشه قبل از ورود به معامله تعیین شود و پس از تعیین، نباید آن را تغییر دهید.

آیا فیوچرز معامله ریسک فری است؟

معاملات فیوچرز از جمله پرریسک‌ترین معاملات در بازار ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود. در این نوع معاملات، شما می‌توانید با استفاده از اهرم (لوریج)، معاملاتی با حجم بیشتر از سرمایه در اختیار خود انجام دهید. اما همین امر باعث می‌شود که ریسک از دست دادن سرمایه به شدت افزایش پیدا کند. در واقع، فیوچرز را نمی‌توان به هیچ عنوان یک معامله ریسک فری در نظر گرفت.

از آنجا که در معاملات فیوچرز با اهرم معامله می‌کنید، حتی تغییرات کوچک قیمت نیز می‌تواند تأثیر بزرگی روی حساب شما داشته باشد. برای مثال، اگر با اهرم 10x معامله کنید، تغییر 10 درصدی قیمت می‌تواند کل سرمایه‌تان را به باد دهد.

برخی از مهم‌ترین ریسک‌های معاملات فیوچرز:

• ریسک لیکویید شدن
• تأثیر شدید نوسانات قیمت به دلیل استفاده از لوریج
• پیچیدگی استراتژی‌های معاملاتی
• نیاز به مدیریت دقیق مارجین

توصیه می‌کنیم اگر تجربه کافی در ترید ندارند، از ورود به بازار فیوچرز خودداری کنید. اگر قصد دارید معاملات کم‌ریسک انجام دهید، بهتر است به جای فیوچرز، از بازار اسپات یا نهایتاً بازار مارجین استفاده کنید.

در این مورد بخوانید: معامله اهرم دار چیست؟ راهنمای کامل معاملات اهرمی

آیا آربیتراژ ریسک فری به حساب می آید؟

آربیتراژ در نگاه اول ممکن است یک معامله کم‌ریسک به نظر برسد. در آربیتراژ، تریدر از تفاوت قیمت یک ارز دیجیتال در دو بازار مختلف سود می‌برد. برای مثال، اگر ارز بیت کوین در یک صرافی با قیمت پایین‌تر معامله شود، تریدر می‌تواند آن را خریداری کرده و در صرافی دیگری که قیمت بالاتری دارد، بفروشد. اما آیا این روش واقعاً Risk Free است؟

با وجود اینکه آربیتراژ نسبت به برخی روش‌های دیگر معاملاتی ریسک کمتری دارد، اما همچنان با چالش‌های خاص خود روبرو است. یکی از مهم‌ترین ریسک‌های آربیتراژ، ریسک اجرایی است. این ریسک زمانی به وجود می‌آید که:

• تراکنش‌ها با تأخیر انجام شوند
• مشکلات فنی در صرافی‌ها رخ دهد
• نقدینگی کافی برای انجام معاملات وجود نداشته باشد
• کارمزد تراکنش از سود مورد انتظار بیشتر شود

علاوه بر این، ریسک تغییرات غیرمنتظره قیمت نیز در آربیتراژ وجود دارد. ممکن است در فاصله زمانی بین خرید از یک صرافی و فروش در صرافی دیگر، قیمت‌ها به سرعت تغییر کنند و فرصت آربیتراژ از بین برود. در چنین شرایطی، تریدر ممکن است مجبور شود با ضرر از معامله خارج شود.

در نتیجه آربیتراژ می‌تواند یک استراتژی سودده باشد، اما نباید آن را یک روش کاملاً Risk Free در نظر گرفت.

نکات کلیدی برای انجام معاملات ریسک فری

در این مورد بخوانید: آربیتراژ مثلثی چیست؟راهنمای جامع استراتژی‌ها و نکات کلیدی

برای این که معاملات خود را تا حد قابل قبولی Risk Free کنید، باید به چند نکته کلیدی توجه داشته باشید. در درجه اول، تحقیق و مطالعه دقیق بازار اهمیت بسیار زیادی دارد. باید دائماً در حال یادگیری باشید، مقالات تخصصی را مطالعه کنید، با اندیکاتورهای مختلف تحلیل تکنیکال آشنا شوید و ​آموزش ریسک فری را جدی بگیرید. دانش در بازارهای مالی حرف اول را می‌زند.

استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک مانند استاپ‌لاس و تریلینگ‌استاپ نیز بسیار مهم است. با این ابزارها می‌توانید در صورت حرکت‌های ناگهانی قیمت، از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید. همچنین می‌توانید با استفاده از انواع حد ضرر سودهای خود را قفل کرده و از بازگشت قیمت جلوگیری کنید.

سایر نکات مهمی که باید رعایت کنید:

• همیشه قبل از ورود به معامله، یک استراتژی مشخص داشته باشید
• از سرمایه‌گذاری تمام موجودی خود در یک معامله خودداری کنید
• به سیگنال‌هایی که پیدا می‌کنید کورکورانه اعتماد نکنید
• صبور باشید و با عجله تصمیم نگیرید

خلاصه ریسک فری چیست با اینوکس

در این مقاله از صرافی اینوکس به سوال Risk Free چیست پاسخ دادیم. معاملات ​Risk Free در ارز دیجیتال، علیرغم نام خود، هرگز نمی‌توانند کاملاً بدون ریسک باشند. اما با استفاده از استراتژی‌های مناسب مانند تعیین حد ضرر، خرید پله‌ای (DCA)، تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و مدیریت صحیح سرمایه، می‌توان ریسک معاملات را به حداقل رساند.

سوالات متداول