معرفی 10 مورد از بهترین ارزهای حوزه RWA + بهترین پروژه های rwa

یکی از هیجان‌انگیزترین پیشرفت‌ها در حوزه بلاکچین و ارزهای دیجیتال، مفهوم دارایی‌های دنیای واقعی یا (Real World Assets) است. ارزهای حوزه rwa پلی بین دنیای فیزیکی و دیجیتال ایجاد می‌کند و به ما این امکان را می‌دهد که دارایی‌های ملموس مانند املاک، آثار هنری و حتی اوراق بهادار را به شکل توکن‌های دیجیتال درآوریم. این فرایند که «توکن‌سازی» نامیده می‌شود، راه را برای سرمایه‌گذاری‌های جدید و دسترسی آسان‌تر به بازارهای مالی باز می‌کند.

در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال اینوکس، با 10مورد از ارزهای RWA آشنا خواهیم شد. از پروژه‌های بزرگی مانند چین‌لینک (Chainlink) که زیرساخت‌های لازم برای ارتباط داده‌های دنیای واقعی با قراردادهای هوشمند را فراهم می‌کند تا پلتفرم‌های نوآورانه‌ای مثل میکر (Maker) که امکان وام‌گیری با وثیقه املاک را ارائه می‌دهد، همه و همه بخشی از پروژه‌های RWA هستند. همچنین در ادامه این نوشتار با مفاهیمی مانند امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و استیبل‌کوین‌ها آشنا خواهیم شد که نقش مهمی در اکوسیستم RWA ایفا می‌کنند. 

آلت کوین‌ RWA چیست؟

آلت‌کوین‌ها در حوزه دارایی دنیای واقعی (RWA) یا ارزهای حوزه rwa، نسل جدیدی از ارزهای دیجیتال هستند. این توکن‌ها دارایی‌های فیزیکی مثل املاک، هنر یا کالاها را به شکل دیجیتال روی بلاکچین تبدیل می‌کنند. این کار باعث می‌شود دارایی‌هایی که قبلاً معامله‌شان سخت بود، حالا راحت‌تر خرید و فروش شوند. ارزهای RWA فرصت‌های سرمایه‌گذاری جهانی ایجاد می‌کنند و محدودیت‌های مرزی را از بین می‌برند. اگر به سرمایه‌گذاری در بازار نوین رمزارزها علاقه دارید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله زیر را از دست ندهید.

در این مورد بخوانید: معرفی انواع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال؛ راهنمایی جامع برای مبتدیان

ویژگی‌های مثبت بهترین ارزهای حوزه RWA

مزایای اصلی توکن های RWA عبارت‌اند از:

افزایش نقدشوندگی و قابلیت دسترسی

توکن‌سازی RWA به افزایش نقدشوندگی و دسترسی به دارایی‌های کم‌تحرک کمک می‌کند. این فرایند، باعث مبادله آسان دارایی‌هایی می‌شود که قبلا معامله‌شان در بازارهای مالی سنتی با دشواری همراه بود. همچنین، افزایش نقدینگی در بازار سهام بر ساختار و دسترسی به بازار تأثیر می‌گذارد؛ زیرا فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدیدی را برای طیف وسیعی از سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

فرصت‌های سرمایه‌گذاری جهانی

 توکن‌ های RWA سرمایه‌گذاران را از نظر مکانی یا مالی محدود نکرده و فرصت‌های سرمایه‌گذاری جهانی را برای آن‌ها فراهم می‌کند. در نتیجه، توکن‌ های RWA به لطف امکان دسترسی به دارایی‌های موجود در بلاکچین، تجارت فرامرزی آزاد و بدون محدودیت‌ را ممکن می‌کنند. این فرصت‌های سرمایه‌گذاری جهانی، تنوع‌بخشی و مدیریت ریسک را برای سرمایه‌گذاران بین‌المللی ترویج می‌دهند.

در این مورد بخوانید: مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال + آموزش کامل مدیریت سرمایه در کریپتو

ایجاد بازارهای جدید 

بهترین ارزهای RWA با پشتوانه مواد خام، املاک و مستغلات، آثار هنری یا سایر کالاهای ملموس، ابزارها و صندوق‌های مالی جدیدی ایجاد می‌کنند. این بازارها باعث جذب نهادها، سرمایه‌گذاران خرد و صاحبان دارایی‌ها می‌شوند که از نوآوری و توسعه در بازارهای دارایی دیجیتال حمایت می‌کنند. بنابراین، این کار به مفهوم در حال تکامل توکن‌ های RWA می‌افزاید و باعث ایجاد بازاری متمایز در صنعت بلاکچین و ارزهای دیجیتال می‌شود.

۱۰ مورد از بهترین ارزهای حوزه RWA

دارایی‌های توکن شده RWA نشان‌دهنده یک بازار رو به رشد عظیم هستند. چشم‌انداز غول بانکداری جی‌پی مورگان چیس (JPMorgan Chase) برای فضای ارزهای RWA نیز، پتانسیل تریلیون دلاری است. در ادامه بر اساس اطلاعات سایت coinex با ارزهای حوزه RWA کم‌ارزشی آشنا می‌شوید که می‌توانند در ماه‌های آینده انفجاری در بازار ایجاد کنند.

ارز RWA چین‌لینک (Chainlink): زیرساخت کلیدی برای ارزهای حوزه RWA

چین‌لینک یکی از بهترین سرمایه‌گذاری‌های ارز RWA است. این پروژه به‌عنوان یک بازی زیرساختی شناخته می‌شود؛ درواقع، چین‌لینک داده‌های دنیای واقعی را به‌صورت قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز ارائه می‌دهد و  ارز RWA به داده‌های قابل اعتماد، بی‌طرف و دقیق در زمان واقعی دسترسی پیدا می‌کند. عملکرد چین‌لینک به صورت زیر است:

• ایجاد ارتباط بین فضاهای آفلاین و بلاکچین
• حفاطت از امنیت و یکپارچگی داده‌ها
• استفاده از یک چارچوب همتا به همتا و پاداش گرفتن ارائه‌دهندگان داده با توکن‌های لینک (LINK)
• پرداخت هزینه‌ها با لینک برای برنامه‌های غیرمتمرکز نیازمند داده

علاوه بر این، چین‌لینک در زمینه ارزهای RWA، تمام جوانب را پوشش می‌دهد. برای مثال، داده‌های دنیای واقعی را برای پروژه‌های استیبل‌کوین، مانند نرخ‌های بهره و نرخ‌های تبادل ارز، ارائه می‌کند. همچنین، لینک دارای ارزش بازار ۶.۰۶ میلیارد دلار است و ۸۱ درصد پایین‌تر از بالاترین قیمت تاریخی خود معامله می‌شود. جهت مشاهده آینده ارز چین لینک، بر روی لینک زیر کلیک نمایید.

در این مورد بخوانید: آینده چین لینک: پیش بینی قیمت چین لینک در سال های 2024 تا 2030

ارز RWA میکر (Maker): جزو بهترین ارزهای حوزه RWA با شبکه مالی غیرمتمرکز و ارائه‌دهنده وام‌های املاک و مستغلات

پروژه RWA بعدی که باید مورد توجه قرار گیرد، میکر است. این پروژه که در سال ۱۳۹۶ (۲۰۱۷) راه‌اندازی شد، یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز تثبیت‌شده است که دای (DAI)، یک استیبل‌کوین پیشرو را منتشر می‌کند که به دلار آمریکا متصل است. میکر از آن زمان با ارائه وام‌های املاک و مستغلات با وثیقه، فعالیت خود را در فضای ارزهای RWA گسترش داد؛ یعنی صاحبان املاک می‌توانند به نقدینگی فوری در قالب DAI دسترسی پیدا کنند.

وام‌های DAI بهره جذب می‌کنند؛ با این حال، پرداخت‌های بهره دوباره به سیستم میکر تزریق می‌شود و پروژه به‌مرور زمان رشد می‌کند. میکر توسط ام‌کی‌آر (MKR)، توکن حاکمیتی بومی پروژه، پشتیبانی می‌شود و دارای ارزش بازار حدود ۱.۷۹ میلیارد دلار است. MKR در سال گذشته عملکرد خوبی داشته و تغییر قیمت ۱۹.۴۲+ درصدی را تجربه کرده است. این پروژه از زمان راه‌اندازی بیش از ۸,۵۰۰ درصد رشد کرده و در حال حاضر ۷۰ درصد پایین‌تر از بالاترین قیمت تاریخی خود معامله می‌شود. در نتیجه، این اتفاق فرصتی برای خرید با تخفیف توکن‌های MKR است.

اندو فایننس (Ondo Finance): یکی از بهترین ارزهای حوزه RWA با قابلیت تبدیل محصولات سرمایه‌گذاری به توکن‌های دیجیتال

اندو فایننس محصولات سرمایه‌گذاری درجه یک را از فضای مالی سنتی به توکن تبدیل می‌کند؛ یعنی سرمایه‌گذاران عادی می‌توانند به ابزارهای مالی‌ دسترسی پیدا کنند که تا قبل از آن برای گروه خاصی از افراد ثروتمند در دسترس بود. این پروژه با توکن‌سازی محصولات مالی پیچیده، آن‌ها را به قطعات کوچک و قابل دسترس تبدیل می‌کند. یکی از بهترین نمونه‌های محصولات اندو فایننس، اوراق بهادار است.

سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نیاز به خرید مستقیم املاک، در طیف گسترده‌ای از پروژه‌های املاک و مستغلات سرمایه‌گذاری کنند. این اوراق بهادار با یک توکن RWA نمایش داده می‌شود. در نتیجه، مالکیت هم در بلاکچین و هم در واقعیت تضمین شده است. 

همچنین، اندو فایننس می‌تواند تقریباً هر نوع دارایی را به توکن تبدیل کند. ارز دیجیتال بومی آن، اندو (ONDO)، ارزش بازاری نزدیک به ۱ میلیارد دلار دارد که در سال گذشته ۱۸۰/۹۰+ درصد افزایش یافته است.

ارز RWA ریبون فایننس (Ribbon Finance): در دسته بهترین ارزهای حوزه RWA با محصولات سرمایه‌گذاری ساختاریافته 

ریبون فایننس در اواخر سال ۱۴۰۱ (۲۰۲۲) وارد فضای بلاکچین شد. این پروژه یک اکوسیستم جدید برای ارزهای حوزه RWA است که از استراتژی‌های درآمد ثابت و محصولات سرمایه‌گذاری ساختاریافته پشتیبانی می‌کند؛ همچنین، به کاربران امکان مارکت میکر شدن را می‌دهد و استراتژی اختیار خرید آن، یکی دیگر از پتانسیل‌هایش است. آر‌بی‌ان (RBN) نیز به‌عنوان ارز دیجیتال ریبون فایننس شناخته می‌شود.

در واقع، ریبون فایننس مانند یک فروشگاه است که زمانی کالاهایش را با قیمت بسیار بالایی می‌فروخت؛ اما حالا، قیمت‌ها به‌طرز چشمگیری کاهش یافته است. در واقع، قیمت فعلی تقریباً یک شانزدهم (۱/۱۶) قیمت اوج آن است. این وضعیت برای کسانی جذاب است که تازه می‌خواهند وارد این بازار شوند؛ درست مثل این است که به یک حراج بزرگ رسیده‌اند.

الگورند (Algorand): در میان بهترین ارزهای حوزه RWA با قابلیت توکن‌سازی ساده‌شده بلاکچین برای هنرهای زیبا

الگورند، به‌عنوان ارزهای حوزه RWA، یک پلتفرم بلاکچین است که فرایند توکن‌سازی را ساده می‌کند. این پلتفرم یکی از بهترین ارزهای RWA برای کاربران معمولی فعال در صنعت هنر و سرگرمی است. برای مثال، یک هنرمند مستقل را در نظر بگیرید که در خلق آثار هنری زیبا تخصص دارد. او از طریق الگورند آثار فیزیکی خود را روی بلاکچین به توکن تبدیل می‌کند؛ این کار نه‌تنها مالکیت هنرمند را تضمین می‌کند، بلکه او با بازاریابی آثار خود را به فروش می‌رساند.

همین مفهوم را می‌توان برای موسیقی‌دان‌هایی به‌کار برد که می‌خواهند از موسیقی خود محافظت کنند. همچنین نویسندگان کتاب‌های الکترونیکی و صوتی که قصد دیجیتالی کردن محتوای خود را دارند نیز می‌توانند از این فناوری بهره ببرند. الگورند همچنین برای سایر صنایع توکن‌سازی، از جمله دارایی‌های قابل معامله، ارزهای دیجیتال با ارزش ثابت (استیبل کوین‌ها)، توکن‌های دیجیتال و املاک و مستغلات مناسب است.

نکته مهم این است که الگورند با چندین پلتفرم وب۳ (Web3) همکاری کرده تا اطمینان حاصل کند که نیازهای خالقان غیرفنی نیز برآورده می‌شود. ارز RWA الگورند، آلگو (ALGO) نام دارد که در اواسط سال ۱۳۹۸ (۲۰۱۹) راه‌اندازی شد. در حالی که آلگو ارزش بازاری ۹۱۰ میلیون دلاری دارد، تقریباً ۹۷ درصد پایین‌تر از بالاترین قیمت تاریخی خود معامله می‌شود. 

در این مورد بخوانید: آینده ارز Algorand: پیش بینی قیمت الگورند از سال 2024 تا 2030

پندل (Pendle): یکی از جذاب‌ترین ارزهای حوزه RWA با ارئه توکن‌سازی دارایی‌های بازده‌زا در فضای مالی غیرمتمرکز

پندل (Pendle) به شما اجازه می‌دهد که سود آینده سرمایه‌گذاری‌های خود را به شکل توکن درآورید. تصور کنید که شما ۱۰ اتریوم دارید و آن را با سود سالانه ۶ درصد سرمایه‌گذاری کرده‌اید. پندل به شما کمک می‌کند این سرمایه‌گذاری را به دو بخش تقسیم کنید: 

• اصل سرمایه (۱۰ اتریوم)
• سود آینده (۶ درصد سالانه)

 البته هر کدام از این دو بخش به یک توکن جداگانه تبدیل می‌شوند. حالا شما می‌توانید توکن مربوط به سود آینده را در بازار پندل بفروشید، بدون اینکه مجبور باشید اصل سرمایه‌تان را از دست بدهید. این کار به شما کمک می‌کند که به پول نقد دسترسی پیدا کنید، در حالی که هنوز ۱۰ اتریوم اصلی خود را دارید. از طرف دیگر، افرادی که می‌خواهند در سود آینده سرمایه‌گذاری کنند، می‌توانند این توکن‌ها را بخرند.

پندل فقط محدود به این نوع سرمایه‌گذاری نیست. این پلتفرم می‌تواند انواع مختلفی از سرمایه‌گذاری‌های ارز دیجیتال را به توکن تبدیل کند. توکن اصلی پندل، که PENDLE نام دارد، در بازار ارزش زیادی پیدا کرده و در سال گذشته بیش از ۴۰۰ درصد رشد داشته است. اگرچه اخیراً قیمت آن کمی کاهش یافته، اما بسیاری معتقدند که این اتفاق می‌تواند فرصت خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد.

در این مورد بخوانید: آینده ارز پندل: پیش بینی قیمت ارز pendle در سال های 2024 تا 2030

پالی‌مش (Polymesh): پلتفرم بلاکچین در سطح نهادی برای اوراق بهادار قانونمند

پالی‌مش یکی از بهترین پروژه‌های RWA برای فضای نهادی است. پروتکل بلاکچین بومی آن برای دارایی‌های قانونمند، از جمله اوراق بهادار سنتی طراحی شده و شامل سهام از بازارهای مالی متعدد و همچنین اوراق قرضه، صندوق‌های قابل معامله (ETF) و سایر ابزارهای مالی می‌شود. از ویژگی‌های این پلتفرم می‌توان موارد زیر را نام برد:

• تمرکز قوی بر انطباق با مقررات شامل تایید هویت مشتری (KYC)
• مطابقت محصولات پالی‌مش با دستورالعمل‌های موجود مبارزه با پولشویی
• ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران عادی برای دسترسی به دارایی‌ها
• عمل کردن به عنوان یک بازار ثانویه (به این معنی که نقدینگی بیشتر در بازارها با نقدینگی کم مانند اوراق قرضه، در دسترس است)

اکوسیستم پالی‌مش توسط توکن‌های پالی‌ایکس (POLYX) پشتیبانی می‌شود که در سال گذشته ۱۰۱.۷۸+ درصد افزایش یافته‌اند و قیمت‌های فعلی ۷۵ درصد پایین‌تر از بالاترین قیمت تاریخی آن است. پالی‌مش ارزش بازاری ۱۶۳ میلیون دلاری دارد، بنابراین پتانسیل رشد زیادی برای آن وجود دارد.

گلدفینچ (Goldfinch): جز بهترین ارزهای حوزه RWA با وام‌های پشتوانه‌دار ارز دیجیتال برای کسب‌وکارهای واقعی 

گلدفینچ یک اکوسیستم جدید ارزهای حوزه RWA را برای وام‌های پشتوانه‌دار ارز دیجیتال ایجاد کرده‌است. از ویژگی‌های این سیستم می‌توان موارد زیر را نام برد:

•  امکان وام‌دهی به کسب‌وکارهای واقعی در کشورهای در حال توسعه
• بازده رقابتی بر اساس درآمدهای واقعی، نه گمانه‌زنی‌های ارز دیجیتال
• استفاده از USDC برای تأمین و توزیع وام‌ها، محافظت در برابر نوسانات بازار
• انتخاب بازار سرمایه‌گذاری توسط کاربران، با طیف متنوعی از ریسک و پاداش

هر بازار با بازده USDC، با مدت زمان و طیف ریسک پاداش خاص خود، همراه است. به‌عنوان مثال، گزینه جنوب شرق آسیا، نرخ بازده سالانه ۱۷ درصدی را طی مدت ۲۵ ماه ارائه می‌دهد.

استخر ارشد گلدفینچ یک گزینه کم‌ریسک‌تر است. این گزینه نرخ بازده سالانه ۷.۶ درصدی را با شرایط انعطاف‌پذیر ارائه می‌دهد. گلدفینچ یک مفهوم در حال رشد است که نزدیک به ۱۰۰ میلیون دلار وام فعال دارد. این امر بیش از ۱۰۰,۰۰۰ دلار درآمد ۳۰ روزه ایجاد کرده است. گلدفینچ ارزش بازاری ۶۱.۶ میلیون دلاری دارد. توکن بومی آن، جی‌اف‌آی (GFI)، در سال گذشته ۴۷۸.۵۳+ درصد افزایش یافته است.

تروفای (TrueFi): پروژه RWA با سرمایه کم و امکان وام‌دهی بدون وثیقه به کسب‌وکارها و افراد

تروفای با ارزش بازاری ۹۵.۹ میلیون دلار، یکی از بهترین پروژه‌های ارز دیجیتال کم‌سرمایه در فضای RWA است. این پلتفرم در ارائه وام‌های ارز دیجیتال به کسب‌وکارها و افراد تخصص دارد. نکته مهم این است که تروفای برخلاف قراردادهای وام‌دهی سنتی در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، وام‌های بدون وثیقه ارائه می‌دهد؛ این بدان معناست که وام‌گیرندگان نیازی به استیکینگ توکن برای تایید ندارند.

در عوض، تروفای یک سیستم امتیازدهی اعتباری دارد که طیف وسیعی از عوامل را در نظر می‌گیرند که شرایط وام از جمله نرخ بهره سالانه و مدت بازپرداخت را تعیین می‌کنند. این عوامل عبارت‌اند از:

• اعتبار مالی
• سابقه مالی
• دارایی‌های موجود

وام‌دهندگان درصدی از پرداخت‌های بهره تولید شده را دریافت می‌کنند. مابقی به سیستم تروفای تزریق می‌شود تا از نکول‌های احتمالی محافظت شود. توکن بومی تروفای، تی‌آر‌یو (TRU)، در سال ۱۴۰۰ (۲۰۲۱) راه‌اندازی شد. این یکی از پرنوسان‌ترین ارزهای دیجیتال برای معامله است. در حالی که TRU در حال حاضر ۹۲ درصد پایین‌تر از بالاترین قیمت تاریخی خود است، در سال گذشته ۱۹۰.۶۸+ درصد افزایش یافته است.

کردیت‌کوین (Creditcoin): جزو کاربردی‌ترین ارزهای حوزه RWA با ایجاد شبکه اعتباری غیرمتمرکز

این پروژه کم‌ارزش‌گذاری شده، در حال ساخت یک شبکه اعتباری است. کردیت‌کوین با استفاده از پروتکل بلاکچین غیرمتمرکز، وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان را به طور مستقیم به هم متصل می‌کند. تمام تراکنش‌های مربوط به وام، از جمله درخواست‌ها، صدور وجوه و بازپرداخت‌ها، در دفتر کل بلاکچین ثبت می‌شوند.

این بدان معناست که افراد می‌توانند بدون اتکا به دفاتر اعتباری متمرکز، که اغلب در بازار هدف کردیت‌کوین وجود ندارند، یک امتیاز اعتباری برای خود ایجاد کنند. کردیت‌کوین در حال اضافه کردن ویژگی‌هایی است که امکان تعامل بین بلاکچین‌های مختلف را فراهم می‌کند؛ یعنی کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را در بلاکچین‌های دیگر قرض بدهند یا وام بگیرند. این قابلیت باعث می‌شود که کاربردهای کردیت‌کوین گسترده‌تر و انعطاف‌پذیرتر باشند.

به‌عنوان مثال، فرض کنید یک وام‌گیرنده می‌خواهد به بیت‌ کوین دسترسی پیدا کند. شخصی که اتریوم دارد می‌خواهد وام را بدون تعویض کوین‌های خود تأمین کند. کردیت‌کوین این نیازها را به طور یکپارچه برآورده می‌کند. کردیت‌کوین ارزش بازاری کمتر از ۱۴۰ میلیون دلار دارد و توکن بومی آن یعنی CTC، در سال گذشته ۱۸۴/۹۴+ درصد افزایش یافته است.

خلاصه ارزهای حوزه RWA با اینوکس

در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال اینوکس به بررسی ارزهای حوزه RWA و جنبه‌های مختلف آن پرداختیم. برای مثال، توکن‌سازی RWA انقلابی در عرصه مالی ایجاد کرده است. این فناوری با ترکیب دنیای فیزیکی و دیجیتال، امکان دسترسی گسترده‌تر به سرمایه‌گذاری‌ها، افزایش نقدینگی و شفافیت بیشتر را فراهم می‌کند. از املاک و مستغلات گرفته تا آثار هنری و اوراق بهادار، RWA طیف وسیعی از دارایی‌ها را در بر می‌گیرد. 

پروژه‌های جدیدی مانند چین‌لینک، میکر و الگورند در حال پیشبرد این حوزه هستند و راه را برای آینده‌ای باز می‌کنند که در آن، مرزهای بین دارایی‌های سنتی و دیجیتال محو می‌شود. بنابراین، با رشد این صنعت، RWA نه‌تنها شیوه سرمایه‌گذاری ما را متحول می‌کند، بلکه پتانسیل ایجاد یک سیستم مالی جهانی فراگیرتر و کارآمدتر را نیز دارد.