ارز دیجیتال با پشتوانه نقره چیست؟ معرفی بهترین ارزهای دیجیتال نقره

نقره همواره یکی از محبوب‌ترین فلزات گرانبها برای سرمایه‌گذاری بوده است. با پیشرفت تکنولوژی بلاکچین، امروزه شاهد ظهور نوع جدیدی از دارایی‌های دیجیتال هستیم که با پشتوانه فیزیکی نقره ایجاد می‌شوند. این ارزهای دیجیتال که به آن‌ها استیبل کوین یا ارز دیجیتال با پشتوانه نقره نیز می‌گویند، ترکیبی از مزایای فناوری بلاکچین و ارزش ذاتی نقره فیزیکی را ارائه می‌دهند.

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره، توکنی است که هر واحد آن معادل مقدار مشخصی نقره فیزیکی است که در خزانه‌های امن نگهداری می‌شود. برای مثال، یک ارز دیجیتال با پشتوانه نقره می‌تواند معادل یک گرم یا یک اونس نقره باشد. این توکن‌ها به کاربران اجازه می‌دهند بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، از مزایای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها بهره‌مند شوند.

در سال 2024، با افزایش چشمگیر قیمت نقره و رسیدن آن به بالاترین سطح در 11 سال اخیر، توجه سرمایه‌گذاران به ارز دیجیتال با پشتوانه نقره بیشتر شده است. نقره که اکنون در محدوده 30 دلار برای هر اونس معامله می‌شود، رشد بیش از 30 درصدی را از ابتدای سال تجربه کرده و این روند صعودی باعث افزایش جذابیت ارز دیجیتال با پشتوانه نقره شده است.

با این حال، برخلاف ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، تعداد پروژه‌های معتبر در حوزه ارز دیجیتال با پشتوانه نقره محدود است. در این مقاله از اینوکس به بررسی ارز دیجیتال با پشتوانه نقره می‌پردازیم.

چرا ارز دیجیتال با پشتوانه نقره اهمیت دارد؟

در این مورد بخوانید: ارز دیجیتال طلا چیست؟ معرفی و بررسی بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

بازار نقره در سال 2024 شاهد تحولات چشمگیری بوده است. قیمت این فلز گرانبها برای نخستین بار از می 2021، به مرز 30 دلار در هر اونس رسید و در حال حاضر در بالای این سطح معامله می‌شود. این افزایش قیمت که بیش از 30 درصد از ابتدای سال را شامل می‌شود، نشان‌دهنده عملکرد برتر نقره نسبت به طلا در این دوره زمانی است. هرچند این قیمت‌ها هنوز با رکورد تاریخی 47.9 دلار آن در آوریل 2011 فاصله دارد، اما روند صعودی فعلی توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است.

این افزایش قیمت نقره تنها به بازار فیزیکی محدود نشده و تقاضا برای ارز دیجیتال با پشتوانه نقره نیز افزایش یافته است. با این حال، برخلاف استیبل کوین‌های متصل به ارزهای فیات که تعداد زیادی از آن‌ها در بازار وجود دارند، تعداد ارزهای دیجیتال معتبر با پشتوانه نقره محدود است.

دلایل محدودیت ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

یکی از دلایل اصلی کمبود ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، به کاربرد سنتی این فلز گرانبها برمی‌گردد. در طول تاریخ، نقره به‌عنوان وسیله مبادله چالش‌های خاص خود را داشته است. استاندارد طلا و نقره نه تنها به دلیل مشکلات حمل و نقل، بلکه به دلیل نوسانات ارزش این فلزات گرانبها کنار گذاشته شد. اگرچه نوسانات قیمت نقره در مقایسه با ارزهای دیجیتال کمتر است، اما هنوز برای استفاده به‌عنوان یک وسیله پرداخت پایدار، ثبات کافی ندارد.

چالش دیگر در این زمینه، مسائل لجستیکی مربوط به نگهداری و مدیریت ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره است. برای حفظ ارزش این دارایی‌ها، دو راهکار اصلی وجود دارد:

اول، پشتیبانی با دارایی‌های فیزیکی که نیازمند انبار امن برای نگهداری نقره فیزیکی و سیستم بازخرید است. این روش اگرچه امن‌تر است، اما هزینه‌های عملیاتی بالایی دارد.

دوم، استفاده از قابلیت‌های فناوری بلاکچین مانند اوراکل‌ها یا تعادل قیمت الگوریتمی است. این روش اگرچه پیاده‌سازی آسان‌تری دارد، اما توکن‌های حاصل قابل بازخرید نیستند و ممکن است در بلندمدت با مشکلات ثبات قیمت مواجه شوند.

محبوب ترین ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

در حال حاضر، تعداد محدودی از ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره در بازار وجود دارند که هر کدام ویژگی‌های منحصر به فردی را ارائه می‌دهند. در ادامه به بررسی سه مورد از مهم‌ترین این ارزها می‌پردازیم.

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره کینسیس سیلور (KAG)

در این مورد بخوانید: آینده ارز پکس گلد: پیش بینی قیمت ارز PAXG در سال های 2025 تا 2030

کینسیس سیلور یکی از محصولات پلتفرم کینسیس مانی است که همراه با کینسیس گلد (KAU) عرضه شده است. این پلتفرم مجموعه‌ای کامل از خدمات مالی شامل کیف پول‌های نرم‌افزاری و سخت‌افزاری، کارت دبیت کریپتو و صرافی را ارائه می‌دهد. کینسیس از یک بلاکچین اختصاصی استفاده می‌کند که بر پایه فورک استلار ساخته شده است.

هر توکن KAG نشان‌دهنده مالکیت یک اونس نقره در خزانه‌های تحت مدیریت Allocated Bullion Exchange (ABX) است. این دارایی از حداقل 200 اونس قابل بازخرید است و می‌تواند تا 0.00001 KAG تقسیم شود. کاربرد اصلی KAG در پلتفرم، خرج کردن به‌عنوان یک دارایی دیجیتال با کارت یا در اپلیکیشن کیف پول است.

از نظر ارزش بازار، KAG با مارکت کپ 81,698,703 دلاری در رتبه 424 بازار ارزهای دیجیتال قرار دارد. نکته مهم در مورد کینسیس، طرح اشتراک سود آن است که موفقیت آن به فعالیت سالم شبکه وابسته است.

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره تی سیلور (TXAG)

تی سیلور (TXAG) محصول شرکت Aurus است که بخشی از مجموعه توکن‌های با پشتوانه فلزات گرانبهای این تیم محسوب می‌شود. هر توکن TXAG معادل یک گرم نقره با خلوص 99.99 درصد LBMA است که در خزانه‌های امن در پنج مکان مختلف در سراسر جهان نگهداری می‌شود.

این توکن روی شبکه‌های اتریوم و پالیگان قابل معامله است و تا 18 رقم اعشار قابل تقسیم است. Aurus ادعا می‌کند که توکن‌های آن با نسبت 1:1 قابل بازخرید هستند. از نظر ارزش بازار، TXAG با مارکت کپ 1,239,350 دلاری در رتبه 2295 قرار دارد و عمدتاً در یونی‌سواپ معامله می‌شود.

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره sXAG

در این مورد بخوانید: راهنمای کامل حفظ ارزش پول در برابر تورم در ایران

sXAG یک دارایی مشتقه در پلتفرم سینتتیکس است که برخلاف دو مورد قبلی، با نقره فیزیکی پشتیبانی نمی‌شود. این توکن یک ابزار مالی است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد بدون مالکیت واقعی نقره، از نوسانات قیمت آن سود ببرند.

قیمت‌های این سینث (دارایی مصنوعی) به طور مداوم توسط اوراکل‌های چین‌لینک تأیید می‌شود و ارزش آن توسط توکن بومی سینتتیکس (SNX) به‌عنوان وثیقه پشتیبانی می‌شود. هر واحد sXAG معادل قیمت یک اونس نقره است.

با حدود 200 هولدر و تنها 3.3 هزار واحد ایجاد شده، sXAG یکی از کوچک‌ترین دارایی‌های این حوزه است. با این حال، این توکن گزینه جذابی برای معامله‌گرانی است که به دنبال راهی برای معامله نقره در فضای دیفای هستند.

مزایا و معایب ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره، مانند سایر رمزارزها، نقاط قوت و ضعف خاص خود را دارد. در این بخش به بررسی مزایا و چالش‌های ارز دیجیتال با پشتوانه نقره می‌پردازیم.

مزایای کلیدی

شفافیت و قدرت خرید مشخص: ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره دارای ارزش ذاتی مشخصی هستند که به قیمت نقره فیزیکی گره خورده است. این ویژگی باعث می‌شود سرمایه‌گذاران درک روشنی از قدرت خرید دارایی خود داشته باشند.

سهولت در معاملات: برخلاف نقره فیزیکی، این توکن‌ها به راحتی قابل انتقال هستند. نیازی به نگرانی درباره حمل و نقل، انبارداری یا امنیت فیزیکی نیست و معاملات می‌توانند در کسری از ثانیه انجام شوند.

قابلیت تقسیم: توکن‌های نقره می‌توانند به واحدهای بسیار کوچک تقسیم شوند. برای مثال، KAG تا 0.00001 واحد و TXAG تا 18 رقم اعشار قابل تقسیم هستند. این ویژگی امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کوچک را فراهم می‌کند.

پوشش ریسک: این دارایی‌ها می‌توانند به‌عنوان ابزاری برای متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و محافظت در برابر نوسانات بازار عمل کنند.

چالش‌ها و ریسک‌ها

ریسک اعتباری: یکی از مهم‌ترین چالش‌ها، اعتماد به نهاد صادرکننده توکن و خزانه‌داری است که نقره فیزیکی را نگهداری می‌کند. سرمایه‌گذاران باید به این نهادها اعتماد کنند که واقعاً میزان ادعا شده نقره را نگهداری می‌کنند.

نقدشوندگی محدود: با توجه به جدید بودن این بازار، حجم معاملات و نقدشوندگی این توکن‌ها معمولاً پایین است. این موضوع می‌تواند منجر به اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) بالا و نوسانات قیمتی شود.

خارج از چارچوب قانونی: برخلاف بازار نقره فیزیکی که دارای قوانین و مقررات مشخصی است، ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره هنوز در خلأ قانونی قرار دارند. این موضوع می‌تواند حمایت‌های قانونی از سرمایه‌گذاران را محدود کند.

ریسک‌های تکنولوژیک: مانند تمام دارایی‌های دیجیتال، این توکن‌ها نیز در معرض خطرات مرتبط با فناوری بلاکچین هستند. از دست دادن کلیدهای خصوصی، حملات سایبری به پلتفرم‌ها و مشکلات فنی قراردادهای هوشمند از جمله این ریسک‌ها هستند.

چالش‌های عملیاتی: در مورد توکن‌هایی که امکان بازخرید فیزیکی دارند، معمولاً محدودیت‌هایی مانند حداقل میزان بازخرید (مثلاً 200 اونس در مورد KAG) وجود دارد که می‌تواند برای سرمایه‌گذاران خرد محدودکننده باشد.

پراکندگی بازار: وجود چندین توکن مختلف با پشتوانه نقره می‌تواند منجر به پراکندگی نقدینگی و کاهش کارایی بازار شود. این موضوع می‌تواند تأثیر منفی بر قیمت‌گذاری و نقدشوندگی داشته باشد.

در این مورد بخوانید: معرفی بهترین استیبل کوین کریپتو | 14 ارز برتر

نکات مهم قبل از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

پیش از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، توجه به چندین نکته کلیدی ضروری است. در این بخش، مهم‌ترین فاکتورهایی که باید مورد بررسی قرار گیرند را به تفصیل بررسی می‌کنیم.

بررسی اعتبار پروژه

اعتبارسنجی صادرکننده توکن: باید سابقه، تیم مدیریتی و شرکای تجاری پروژه را به دقت بررسی کنید. برای مثال، کینسیس با همکاری Allocated Bullion Exchange کار می‌کند و Aurus از خزانه‌های معتبر LBMA استفاده می‌کند.

شفافیت عملیاتی: پروژه باید اطلاعات دقیقی درباره نحوه نگهداری نقره فیزیکی، فرآیند ممیزی و سیستم‌های امنیتی ارائه دهد. حسابرسی‌های منظم و گزارش‌های شفاف از موجودی نقره فیزیکی از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است.

زیرساخت فنی: بررسی کنید که آیا قراردادهای هوشمند پروژه مورد ممیزی امنیتی قرار گرفته‌اند و آیا کد آن به‌صورت متن‌باز در دسترس است یا خیر.

بررسی نقدشوندگی

حجم معاملات روزانه: باید به حجم معاملات روزانه توکن در صرافی‌های مختلف توجه کنید. برای مثال، KAG با حجم معاملات بالاتر، نقدشوندگی بهتری نسبت به TXAG دارد.

تعداد و تنوع بازارها: بررسی کنید که توکن در چه صرافی‌هایی قابل معامله است و آیا امکان معامله در بازارهای غیرمتمرکز (DEX) نیز وجود دارد یا خیر.

اسپرد قیمتی: تفاوت قیمت خرید و فروش را بررسی کنید. هر چه این تفاوت کمتر باشد، هزینه‌های معاملاتی کمتر خواهد بود.

ریسک‌های تکنولوژیک

امنیت کیف پول: انتخاب کیف پول مناسب برای نگهداری این توکن‌ها بسیار مهم است. کیف پول‌های سخت‌افزاری معمولاً امن‌ترین گزینه هستند.

شبکه بلاکچین: توجه داشته باشید که هر توکن روی کدام شبکه بلاکچین فعال است. برای مثال، TXAG روی اتریوم و پالیگان فعال است، که هر کدام هزینه‌ها و سرعت تراکنش متفاوتی دارند.

قراردادهای هوشمند: ریسک‌های مرتبط با قراردادهای هوشمند را بررسی کنید. آیا کدها به درستی ممیزی شده‌اند؟ آیا باگ‌های امنیتی شناخته شده‌ای وجود دارد؟

در این مورد بخوانید: خرید پله ای ارز دیجیتال: راهنمای کامل استراتژی مارتینگل

خلاصه ارز دیجیتال با پشتوانه نقره با اینوکس

در این مقاله از اینوکس ارز دیجیتال با پشتوانه نقره را معرفی کردیم. ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره نوآوری جدیدی در دنیای فناوری بلاکچین هستند که امکان سرمایه‌گذاری در نقره را به شکلی مدرن و کارآمد فراهم می‌کنند. با افزایش قابل توجه قیمت نقره در سال 2024 و رسیدن آن به بالاترین سطح در 11 سال اخیر، این دارایی‌های دیجیتال توجه بیشتری را به خود جلب کرده‌اند.

در حال حاضر، سه گزینه اصلی برای سرمایه‌گذاری در این حوزه وجود دارد: کینسیس سیلور (KAG)، تی‌سیلور (TXAG) و sXAG سینتتیکس. هر کدام از این گزینه‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب بین آن‌ها به اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و نیازهای خاص سرمایه‌گذار بستگی دارد.

با وجود چالش‌هایی مانند ریسک‌های اعتباری، نقدشوندگی محدود و مسائل تکنولوژیک، این حوزه پتانسیل زیادی برای رشد و توسعه در آینده دارد. موفقیت در سرمایه‌گذاری در این بازار مستلزم تحقیق دقیق، مدیریت ریسک مناسب و درک کامل از عملکرد این دارایی‌های دیجیتال است.

سوالات متداول

ریسک سرمایه‌گذاریت رو کم کن!

ایمیلت رو وارد کن تا از آخرین اخبار و پیش‌بینی آینده ارزهای دیجیتال با خبر شی

اشتراک

شما با موفقیت مشترک شده‌اید!