سواپ ارز دیجیتال چیست؟ راهنمای مزایا و معایب swap ارز دیجیتال

در دنیای رو به رشد ارزهای دیجیتال، یکی از پرکاربردترین مفاهیم و ابزارها برای مدیریت دارایی‌های دیجیتال، سواپ ارز دیجیتال است. سواپ ارز دیجیتال به فرایند تبادل یا تبدیل یک ارز دیجیتال به ارز دیجیتال دیگر گفته می‌شود، بدون اینکه نیاز به تبدیل آن‌ها به ارزهای فیات (مانند دلار، یورو یا تومان) باشد. این فرایند به کاربران امکان می‌دهد تا به سرعت و با کارمزدهای کم‌تر، دارایی‌های خود را در بازارهای دیجیتال مبادله کنند. با توجه به اینکه تعداد ارزهای دیجیتال مختلف در بازار رو به افزایش است، استفاده از swap ارز دیجیتال برای کاربران و سرمایه‌گذاران تبدیل به یک ابزار حیاتی شده است. در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال اینوکس، به طور جامع به بررسی مفهوم سواپ در ارز دیجیتال، مزایا، معایب و روش‌های انجام آن خواهیم پرداخت.

سواپ ارز دیجیتال چیست؟

سواپ ارز دیجیتال به معنای تبدیل یک ارز دیجیتال به ارز دیگری است. این فرایند معمولا از طریق پلتفرم‌های آنلاین انجام می‌شود که به کاربران این امکان را می‌دهند تا بدون نیاز به تبدیل ارز دیجیتال به ارزهای فیات، دارایی‌های دیجیتال خود را به ارز دیگری تبدیل کنند.

برای مثال، ممکن است یک کاربر بیت‌کوین (BTC) خود را به اتریوم (ETH) تبدیل کند. این تبدیل به صورت آنی انجام می‌شود و نیازی به طی کردن فرایند خرید و فروش ارزهای فیات وجود ندارد. سواپ ارزهای دیجیتال به طور کلی شامل استفاده از صرافی‌های متمرکز یا غیرمتمرکز، پلتفرم‌های سواپ یا صرافی‌های DEX است.

سواپ ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند؟

بر اساس تحلیل سایت kriptomat، سواپ ارز دیجیتال به فرایندی اطلاق می‌شود که در آن دارایی رمز ارزی به راحتی با همان ارزش خود در یک توکن یا سکه دیگر سواپ می‌شود. با این حال، هزینه کمتر تراکنش و زمان سریع‌تر دو دلیل قابل توجه برای انتخاب این فرایند هستند.

برای مثال، زمانی که صرافی‌های رمز ارز امکان محدود کردن جفت‌های معاملاتی توکن‌ها یا توکن‌های کمتر شناخته‌شده را فراهم می‌آورند، این فرایند به افراد این امکان را می‌دهد که به راحتی به رمز ارز دلخواه خود دسترسی پیدا کنند.

توجه داشته باشید که فرایند انتهایی و زمانبندی معمولا بسته به انتخاب پلتفرم سواپ ارز دیجیتال متفاوت است. به عبارت دیگر، در حالی که فرایند سواپ ممکن است تنها در چند مرحله در یک پلتفرم انجام شود، در پلتفرم دیگری ممکن است زمان بیشتری ببرد و مراحل مختلفی داشته باشد.

افراد یا سازمان‌ها می‌توانند از خدمات swap ارز دیجیتال برای کسب سود به روش‌های زیر استفاده کنند:

صرافی‌های متمرکز (CEX)

صرافی‌های متمرکز به کاربرانی که قصد سواپ ارزهای دیجیتال دارند، امکان دسترسی به ابزارهای حرفه‌ای و امکانات گسترده را می‌دهند. این صرافی‌ها معمولا برای افرادی که نیاز به تبادل مقدار زیادی از ارزهای دیجیتال دارند مناسب هستند. در این صرافی‌ها، کاربران به حساب‌های خود و به اطلاعات شخصی خود دسترسی دارند.

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

در صرافی‌های غیرمتمرکز، کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را مستقیما با یکدیگر سواپ کنند بدون اینکه نیاز به اعتماد به یک نهاد مرکزی باشد. این صرافی‌ها معمولا برای افرادی مناسب هستند که به دنبال امنیت بیشتری هستند و نیازی به صرافی‌های متمرکز ندارند.

پلتفرم‌های سواپ مستقیم

این پلتفرم‌ها، به کاربران این امکان را می‌دهند که بدون واسطه و مستقیما ارزهای دیجیتال خود را سواپ کنند. این پلتفرم‌ها به طور معمول رابط کاربری ساده‌ای دارند و انجام سواپ را برای کاربران مبتدی نیز بسیار راحت می‌کنند.

مراحل انجام سواپ در ارز دیجیتال

فرآیند سواپ ارز دیجیتال شامل مراحل زیر است:

1. اپلیکیشن ارائه دهنده خدمات سواپینگ ارزهای دیجیتال را دانلود کنید.
2. برای افتتاح حساب باید مشخصات لازم مانند شناسه ایمیل و رمز عبور را وارد کنید.
3. حساب کاربری خود را تایید کنید و مراحل نهایی را انجام دهید.
4. برای استفاده از خدمات سواپ باید هویت خود را تایید کنید.
5. برای شروع سواپ ارزهای دیجیتال باید مقادیری پول را وارد کیف پول خود کنید.
6. گزینه (Swap) را انتخاب کرده و ارز دیجیتال انتخابی خود را برای سواپ انتخاب کنید.
7. مبلغ مورد نیاز برای سواپ را وارد کنید.
8. قبل از تایید همه کارها، جزئیات را بررسی کنید.

مراحل سواپ ارز دیجیتال در صرافی اینوکس

به طور کلی این فرایند شامل مراحل زیر است:

دانلود اپلیکیشن یا ورود به سایت صرافی ارز دیجیتال اینوکس.

وارد کردن جزئیات لازم مانند ایمیل، شماره تلفن و رمز عبور برای ایجاد حساب کاربری.

تایید حساب و تکمیل اطلاعات.

تکمیل احراز هویت برای دسترسی به ویژگی سواپ ارز دیجیتال.

شارژ کیف پول برای شروع swap ارز دیجیتال.

انتخاب گزینه معامله آسان و انتخاب دارایی‌هایی که باید سواپ شوند.

وارد کردن مقدار سواپ.

بررسی جزئیات سواپ قبل از تایید فرایند سواپ ارز دیجیتال.

مثال از سواپ در از دیجیتال

برای درک بهتر مفهوم سواپ ارز دیجیتال بیایید به دو مثال زیر اشاره کنیم:

مثال شماره یک

فرض کنید یک کاربر ارزهای دیجیتال می‌خواهد 10 سکه اتریوم موجود در پورتفولیوی خود را با کوین‌های بیت کوین مبادله کند؛ بنابراین، کاربر برای انجام یک مبادله روی گوشی خود یک پلتفرم سواپ در ارز دیجیتال را دانلود می‌کند. با توجه به اینکه قیمت کوین‌های بیت کوین به طور قابل توجهی بالاتر از اتریوم است، کاربر در ازای سکه‌های اتریوم خود 0.4 بیت کوین دریافت کرد.

مثال شماره 2

بایننس در ژوئن 2023 در یک توییتی بیان کرد که در مجموع 750 میلیون جفت توکن تتر-ترون (Tether-Tron) را با تتر-اتر (Tether-Ether) مبادله خواهد کرد تا نقدینگی استیبل کوین حفظ شود. این کار به دلیل بررسی مجدد نظارتی بایننس صورت گرفت. به طوری که به بایننس کمک کرد تا برخی از تأثیرات مربوط به شکایت توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) را کاهش دهد.

مزایای سواپ ارز دیجیتال

سواپ ارزهای دیجیتال مزایای زیادی دارد که آن را به گزینه‌ای جذاب برای کاربران و سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است. از جمله مهم‌ترین مزایای سواپ در ارز دیجیتال می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

سرعت بالا

یکی از بزرگ‌ترین مزایای سواپ ارز دیجیتال، سرعت بالای انجام تراکنش‌ها است. فرایند تبدیل ارزها به یکدیگر معمولا در چند ثانیه تا چند دقیقه انجام می‌شود و این امر باعث می‌شود که کاربران بتوانند به سرعت دارایی‌های خود را به ارزهای مورد نظر تبدیل کنند.

هزینه‌های کمتر

سواپ ارزهای دیجیتال معمولا با هزینه‌های کمتری نسبت به خرید و فروش ارزهای دیجیتال در صرافی‌های متمرکز همراه است. این به دلیل عدم نیاز به تبدیل ارز دیجیتال به ارزهای فیات و همچنین کاهش تعداد واسطه‌ها است.

سادگی و راحتی

swap ارز دیجیتال فرایندی ساده و راحت است. کاربران می‌توانند تنها با چند کلیک ساده ارزهای دیجیتال خود را به رمز ارزهای دیگر تبدیل کنند. این سادگی، سواپ را برای کاربران مبتدی نیز جذاب می‌کند.

امکان تنوع سبد سرمایه‌گذاری

سواپ ارزهای دیجیتال به کاربران این امکان را می‌دهد که به سرعت دارایی‌های خود را به ارزهای مختلف تبدیل کرده و سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنند. این امر می‌تواند به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری کمک کند.

بدون نیاز به ثبت‌نام پیچیده

در بسیاری از پلتفرم‌های سواپ ارز دیجیتال، کاربران نیازی به ایجاد حساب کاربری پیچیده یا انجام فرایند تایید هویت (KYC) ندارند، که این موضوع برای افرادی که به دنبال یک روش ساده و سریع برای تبادل ارزها هستند بسیار مفید است.

معایب سواپ در ارز دیجیتال

با وجود مزایای زیاد، سواپ ارز دیجیتال معایبی هم دارد که باید مورد توجه قرار گیرند. برخی از این معایب عبارتند از:

نبود نظارت مرکزی

در پلتفرم‌های سواپ غیر متمرکز، هیچ نهاد نظارتی برای نظارت بر تراکنش‌ها وجود ندارد. این ممکن است به این معنی باشد که در صورت بروز مشکلات، راه‌حل سریعی وجود ندارد.

ریسک نوسانات قیمتی

نوسانات قیمتی ارزهای دیجیتال می‌تواند باعث زیان در فرایند سواپ شود. به عنوان مثال، اگر قیمت یک ارز دیجیتال قبل از انجام تراکنش تغییر کند، ممکن است کاربر نتواند ارز مورد نظر خود را با قیمت مطلوب خریداری کند.

محدودیت‌های نقدینگی

در برخی از صرافی‌ها، به ویژه صرافی‌های غیرمتمرکز، نقدینگی ممکن است پایین باشد و این می‌تواند باعث مشکلاتی مانند تأخیر در انجام تراکنش‌ها شود.

هزینه‌های پنهان

برخی از پلتفرم‌های سواپ ارز دیجیتال ممکن است هزینه‌های پنهان مانند کارمزدهای بالای شبکه یا هزینه‌های تبدیل ارزهای مختلف داشته باشند که می‌تواند برای کاربران مشکل‌ساز باشد.

تفاوت  ترید و swap ارز دیجیتال چیست؟

سواپ ارز دیجیتال معمولا با خرید و فروش معمولی ارزهای دیجیتال تفاوت دارد. در فرایند خرید و فروش معمولی، کاربر ابتدا یک ارز دیجیتال را خریداری کرده و سپس آن را به ارز دیگری تبدیل می‌کند. این فرایند معمولا با استفاده از ارزهای فیات یا پول‌های واقعی صورت می‌گیرد.

اما سواپ در ارز دیجیتال، تبدیل یک ارز دیجیتال به ارز دیگر به طور مستقیم و بدون نیاز به تبدیل به ارز فیات صورت می‌گیرد. به عبارت دیگر، swap ارز دیجیتال یک نوع تبادل مستقیم است که در آن دو ارز دیجیتال با یکدیگر جابه‌جا می‌شوند. این فرایند معمولا سریع‌تر و با هزینه‌های کمتری نسبت به خرید و فروش ارزهای دیجیتال همراه است.

تفاوت سواپ در ارز دیجیتال و صرافی ارز دیجیتال چیست؟

تفاوت‌های بین سواپ ارز دیجیتال و صرافی رمز ارز به شرح زیر است:

swap ارز دیجیتال بین دو طرف انجام می‌شود. از طرف دیگر، صرافی رمز ارز خرید و فروش ارزهای دیجیتال را تسهیل می‌کند.

معمولا پلتفرم‌های ارائه‌دهنده سواپ ارز دیجیتال  غیر متمرکز هستند. از طرف دیگر، اکثر صرافی‌های رمز ارز متمرکز هستند.

پلتفرم‌های سواپ رمز ارز هزینه تراکنش کمتری از صرافی‌های رمز ارز اعمال می‌کنند، زیرا در مورد اول دخالت شخص ثالث وجود ندارد.

تفاوت سواپ در ارز دیجیتال با تریدینگ سواپ

سواپ در ارز دیجیتال و تریدینگ سواپ می‌توانند برای افرادی که تازه وارد دنیای رمزارزها شده‌اند گیج کننده باشد؛ بنابراین بیایید به تفاوت این مفهوم بپردازیم.

سواپ ارز دیجیتال	تریدینگ سواپ
این فرآیند شامل مبادله یک ارز دیجیتال با ارز دیگر است.	این شامل خرید یا فروش ارز دیجیتال است. در این مورد هیچ مبادله‌ای در کار نیست.
تراکنش در سواپ به صورت آنی و فوری است.	معامله‌گران سفارش‌های خرید یا فروش را براساس قیمت، نوسانات بازار یا زمان خاصی تنظیم می‌کنند.

سواپ در یک DEX (صرافی غیرمتمرکز)

هیچ مقام مرکزی بر یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) نظارت ندارد، در عوض این صرافی با استفاده از قراردادهای هوشمند خود اجرا تنظیم می‌شود. ‌صرافی‌های غیرمتمرکز همتا به همتا هستند، به این معنی که به کاربران اجازه می‌دهند مستقیماً بدون واسطه ارزهای دیجیتال را مبادله کنند. برای تشخیص اینکه یک سرویسDEX  است یا خیر، باید به عبارت «Swap» در نام برند آنها توجه کنید. برخی از پلتفرم‌های محبوب بازار شامل Uniswap، PancakeSwap و SushiSwap هستند.

سواپ در CEX (صرافی متمرکز)

صرافی‌های متمرکز مانند کوین بیس (Coinbase) یا کراکن (Kraken) پلتفرم‌هایی هستند که تحت مالکیت یا اداره یک سازمان مرکزی قرار دارند. بسیاری از صرافی‌های متمرکز خدمات سواپ در ارز دیجیتال را ارائه می‌دهند. آنها پیشنهادات خود را از طریق انواع جفت‌های معاملاتی موجود و کارمزد متفاوت برای تراکنش‌ها ارائه می‌دهند. از آنجایی که اکثر کاربران برای شروع کار در دنیای رمزارزها به سراغ یک صرافی متمرکز می‌روند، این پلتفرم‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که کاربرپسند باشند. ناگفته نماند، ارز دیجیتال دریافتی شما در سواپ تحت کنترل صرافی باقی می‌ماند.

فلش سواپ چیست؟

فلش سوآپ در ارزهای دیجیتال به یک قرارداد غیرمتمرکز اشاره دارد که به کاربران این امکان را می‌دهد که دارایی‌ها را از استخرهای نقدینگی قرض کرده و با کارمزد پیش ‌فرض به همان استخر بازپرداخت کنند. امکان فرض دادن و بازپرداخت فوری دارایی‌ها از طریق قراردادهای هوشمند را باید تنها هدف از فلش سوآپ دانست.

اتمیک سواپ چیست؟

اتمیک سوآپ که به عنوان مبادله اتمی میان زنجیره‌ای (Cross-chain Atomic Swap) نیز شناخته می‌شود، فناوری است که به کاربر اجازه می‌دهد تا دو ارز دیجیتال را مستقیماً بدون دخالت هیچ واسطه معامله کند. اتمیک سوآپ می‌تواند امکان معامله ارزهای غیرمتمرکز، قابل برنامه ریزی و مبادله دارایی‌ها به صورت دیجیتالی از طریق فناوری بلاک چین را برآورده کند.

انواع سواپ در ارز دیجیتال

سواپ‌های ارز دیجیتال انواع مختلفی دارند که هر کدام ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارند. برخی از مهم‌ترین انواع سواپ عبارتند از:

سواپ با نرخ ثابت

ویژگی: در این نوع سواپ، نرخ مبادله دو ارز از قبل تعیین شده و در طول مدت انجام تراکنش ثابت می‌ماند.

مزایا: مناسب برای افرادی که می‌خواهند از نوسانات بازار جلوگیری کنند.

معایب: ممکن است نرخ تبادل به نفع کاربر نباشد.

سواپ با نرخ ترکیبی ثابت و شناور

ویژگی: ترکیبی از نرخ ثابت و شناور است. بخشی از نرخ تبادل ثابت و بخشی دیگر بر اساس نرخ بازار تعیین می‌شود.

مزایا: انعطاف‌پذیری بیشتری نسبت به سواپ با نرخ ثابت دارد.

معایب: ممکن است پیچیدگی بیشتری داشته باشد.

سواپ با نرخ شناور

ویژگی: نرخ تبادل بر اساس نرخ لحظه ای بازار تعیین می‌شود.

مزایا: بهترین نرخ ممکن را به کاربر ارائه می‌دهد.

معایب: نوسانات بازار می‌تواند بر نرخ تبادل تاثیر بگذارد.

سواپ بدون نرخ بهره

ویژگی: در این نوع سواپ، هیچ نرخ بهره‌ای برای مبادله در نظر گرفته نمی‌شود.

مزایا: سادگی و سرعت انجام تراکنش.

معایب: ممکن است برای مبالغ بالا مناسب نباشد.

سواپ نرخ بهره

ویژگی: در این نوع سواپ، علاوه بر مبادله ارز، نرخ بهره نیز مبادله می‌شود.

مزایا: مناسب برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال کسب درآمد از نوسانات نرخ بهره هستند.

معایب: پیچیدگی بیشتر نسبت به سایر انواع سواپ در ارز دیجیتال.

سواپ استهلاکی (Amortizing Swap)

ویژگی: در این نوع سواپ، مبلغ اصلی بدهی به مرور زمان کاهش می‌یابد.

مزایا: مدیریت ریسک بهتر.

معایب: پیچیدگی بیشتر.

سواپ افزایشی (Accreting Swap)

ویژگی: در این نوع سواپ، مبلغ اصلی بدهی به مرور زمان افزایش می‌یابد.

مزایا: مناسب برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت.

معایب: ریسک بالاتر.

عوامل موثر در انتخاب نوع سواپ ارز دیجیتال

میزان ریسک‌پذیری: افرادی که ریسک‌پذیری کمتری دارند، به سواپ با نرخ ثابت تمایل دارند.

مدت زمان سرمایه‌گذاری: برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت، سواپ با نرخ شناور مناسب‌تر است.

حجم معامله: برای مبالغ بالا، سواپ‌های پیچیده‌تر مانند سواپ نرخ بهره ممکن است مناسب‌تر باشد.

هدف سرمایه‌گذاری: هر فرد با توجه به اهداف خود، نوع سواپ مناسب را انتخاب می‌کند.

نکته مهم: قبل از انجام هرگونه سواپ، به خوبی در مورد انواع مختلف سواپ و ریسک‌های مرتبط با هر کدام مطالعه کنید. همچنین، بهتر است از یک صرافی معتبر و امن مانند صرافی اینوکس برای انجام سواپ ارز دیجیتال استفاده کنید.

خلاصه swap ارز دیجیتال با اینوکس

در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال اینوکس سعی کردیم سواپ در ارز دیجیتال را به طور کامل و جامع به همراه مزایا و معایب آن برای شما جمع‌آوری کنیم. سواپ ارز دیجیتال فرآیند تبدیل مستقیم یک ارز دیجیتال به ارز دیجیتال دیگر بدون نیاز به تبدیل به ارزهای فیات است. این روش به دلیل سرعت بالا، هزینه‌های کمتر و سادگی فرآیند به ابزاری محبوب در بین کاربران و سرمایه‌گذاران تبدیل شده است.

سواپ می‌تواند از طریق صرافی‌های متمرکز، غیرمتمرکز یا پلتفرم‌های سواپ مستقیم انجام شود و انواع مختلفی مانند سواپ با نرخ ثابت، نرخ شناور و نرخ ترکیبی دارد. با وجود مزایایی مثل تنوع در سبد سرمایه‌گذاری و کارمزد پایین، چالش‌هایی مانند ریسک نوسانات قیمتی و محدودیت‌های نقدینگی نیز در آن وجود دارد. در مجموع، سواپ ارز دیجیتال ابزاری کارآمد برای مدیریت سریع و انعطاف‌پذیر دارایی‌های دیجیتال است.

سوالات متداول