صندوق سرمایه گذاری: راهنمای کامل برای رشد هوشمندانه سرمایه

در شرایط اقتصادی فعلی، صندوق سرمایه گذاری به عنوان ابزاری قدرتمند برای حفظ و افزایش ارزش دارایی‌ها در برابر نوسانات بازار و تورم است. صندوق‌های سرمایه گذاری کمک می‌کنند تا با ریسک کمتر به سود مورد انتظارمان دست پیدا کنیم. به همین دلیل در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال اینوکس قصد داریم به بررسی صندوق سرمایه‌گذاری، انواع صندوق های سرمایه گذاری و … بپردازیم.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

به زبان ساده، صندوق سرمایه گذاری یک سبد سرمایه‌گذاری است. نحوه کار صندوق های سرمایه گذاری به این صورت است که پول چندین نفر جمع‌آوری شده و سپس تیمی از متخصصان مالی، با این پول و سرمایه‌ها اقدام به سرمایه‌گذاری و معامله در بازارهای مختلف مانند سهام، اوراق قرضه یا حتی ارز دیجیتال می‌کنند. 

هدف اصلی صندوق سرمایه گذاری چیست؟ 

هدف اصلی از ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری تامین مالی جمعی برای سرمایه‌گذاری‌های بزرگ و مدیریت این سرمایه‌های توسط متخصصان است. به زبان ساده صندوق‌ها برای جمع آوری سرمایه‌های خرد و استفاده از آن‌ها در سرمایه‌گذاری‌های کلان، به وجود آمده‌اند.

چرا باید در صندوق سرمایه گذاری، سرمایه‌گذاری کنیم؟

یکی از مهمترین روش‌ها برای حفظ ارزش پول در برابر تورم سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاری همواره دارای ریسک است به همین دلیل صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان راهی برای سرمایه‌ گذاری مطمئن با سود بالا به وجود آمده‌اند. با سرمایه گذاری در صندوق‌ها ریسک را تا حد خوبی کاهش می‌دهیم. این کاهش ریسک در صندوق‌ها به دلایل زیر است. 

• تنوع‌بخشی و کاهش ریسک: یکی از مهم‌ترین اهداف صندوق های سرمایه گذاری، تنوع‌بخشی (Diversification) است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طیف وسیعی از کلاس دارایی مانند سهام شرکت‌های مختلف، اوراق قرضه و سایر ابزارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این تنوع‌بخشی باعث می‌شود که ریسک کلی سرمایه‌گذاری کاهش یابد.
• مدیریت حرفه‌ای: هدف دیگر، بهره‌مندی از مدیریت حرفه‌ای است. صندوق سرمایه گذاری توسط مدیران حرفه‌ای مدیریت می‌شوند که دانش و تجربه بالایی در بازارهای مالی دارند. این موضوع برای افرادی که زمان یا دانش کافی برای تحلیل بازارهای مختلف را ندارند، بسیار سودمند است.
• نقدشوندگی: برخی صندوق‌ها از نقدشوندگی بالایی برخوردارند. این به معنای آن است که سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی واحدهای سرمایه‌گذاری خود را بفروشند.

در مجموع، هدف از سرمایه‌گذاری در صندوق‌‌ها، ایجاد فرصتی برای رشد سرمایه با ریسک کمتر، مدیریت حرفه‌ای و صرفه‌جویی در زمان است. این ابزارها می‌توانند راهی مناسب برای افراد با سطوح مختلف دانش و سرمایه باشند تا به اهداف مالی خود دست یابند.

انواع صندوق سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان بر اساس نوع دارایی‌هایی که دارند، دسته‌بندی کرد. بر اساس این تقسیم‌بندی انواع صندوق سرمایه گذاری عبارتند از:

صندوق با درآمد ثابت

صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر سرمایه را در اوراق بهادار با سود ثابت مانند اوراق مشارکت دولتی، گواهی سپرده بانکی و اوراق قرضه سرمایه‌گذاری می‌کنند. به همین دلیل است که برخی از صندوق‌های درآمد ثابت توانایی پرداخت سود روزشمار را دارند. صندوق‌های درآمد ثابت نیز بر اساس نوع پرداخت سود به دو دسته بندی زیر تقسیم می‌شوند. 

• صندوق‌های درآمد ثابت با پرداخت سود دوره‌ای (تقسیم سود): برخی از صندوق‌های درآمد ثابت، علاوه بر افزایش ارزش هر واحد صندوق (NAV)، به صورت ماهانه یا فصلی مقداری سود نقدی را نیز به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کنند. 
• صندوق‌های درآمد ثابت بدون تقسیم سود (افزایش NAV): برخی دیگر از صندوق‌های درآمد ثابت سود را به صورت افزایش در قیمت هر واحد صندوق (NAV) اعمال می‌کنند و دیگر سود نقدی به حساب سرمایه‌گذار واریز نمی‌شود. در این مدل، شما برای دریافت سود، باید واحدهای صندوق خود را بفروشید.

صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل نوع سرمایه‌گذاری‌هایی که انجام می‌دهند یکی از کم ریسک‌ترین و ​بهترین صندوق برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود. 

بسیاری از افراد برای تنوع بخشی و کاهش ریسک سبد سرمایه‌گذاری خود، در کنار دیگر دارایی‌ها اقدام به خرید این صندوق‌ها می‌کنند. شما می‌توانید با امکان سود از مانده حساب معاملاتی اینوکس به یک صندوق درآمد ثابت دسترسی داشته باشید (در انتهای مقاله در مورد این ابزار توضیحات کاملی ارائه داده‌ایم).

صندوق‌های سهامی

صندوق‌های سهامی یکی دیگر از انواع صندوق سرمایه گذاری هستند که بخش اصلی سرمایه آن‌ها روی سهام شرکت‌های بورسی، سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها به دلیل نوسانات بازار سهام، ریسک بیشتری دارند. مطمئنا ​بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری در این صندوق‌ها قابل دسترس است؛ اما ریسک بیشتری نیز دارند. 

صندوق‌های مختلط

صندوق های مختلط دارای ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت هستند این موضوع باعث کاهش ریسک و افزایش بازدهی می‌شود. این صندوق‌ها به اندازه صندوق سهامی بازدهی ندارند؛ اما با وجود ریسک کمتری که دارند یکی از بهترین صندوق ها برای سرمایه گذاری محسوب می‌شوند. 

احتمالا برایتان جالب خواهد بود که شما می‌توانید با فیچر جدید اینوکس (سود از مانده حساب معاملاتی) یک صندوق مختلط از دارایی‌های مختلف ایجاد کنید. 

صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا و کالا

این صندوق‌های سرمایه‌گذاری مستقیما روی طلا یا سایر کالاهای با ارزش سرمایه‌گذاری می‌کنند و شما با خرید هر واحد از آن به نحوی روی کالا یا فلزات گرانبهای خاصی سرمایه‌گذاری می‌کنید. یک از مهمترین مزایا این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری در بازار طلا و کالای ارزشمند بدون نیاز به خرید فیزیکی هستند. 

بیشتر بخوانید: پیش بینی قیمت طلا در سال 1404

صندوق‌ خطر پذیر

صندوق‌ خطر پذیر یا سرمایه گذاری خطرپذیر روی شرکت‌های جدید، استارتاپ‌ها و پروژه‌هایی با پتانسیل رشد بالا و البته با ریسک بسیار زیاد سرمایه‌گذاری می‌کند. اگر پروژه موفق شود، بازدهی فوق‌العاده بالایی دارند، اما اگر استارتاپی که روی آن سرمایه‌گذاری شده شکست بخورد، ضرر سنگینی ایجاد می‌شود. با توجه به این موضوع این صندوق‌ها از روش‌های مدیریت سرمایه بسیار دقیق و تیم‌های تخصصی در مباحثی مانند سنجش ریسک و ارزش‌گذاری پروژه‌ها استفاده می‌کنند. 

انواع صندوق سرمایه گذاری بر اساس نحوه معاملات

صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان بر اساس نحوه خرید و فروش به دو دسته زیر تقسیم بندی کرد. 

ویژگی	صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)	صندوق‌های صدور و ابطال
محل معامله	بورس	وب‌سایت اختصاصی صندوق یا شعب صندوق
نحوه معامله	مانند سهام در بازار بورس	درخواست صدور یا ابطال
قیمت‌گذاری	لحظه‌ای بر اساس عرضه و تقاضا در محدوده NAV	یک بار در روز بر اساس NAV
نقدشوندگی	بالا	متوسط
کارمزد	کم	متوسط

صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)

صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF دقیقا مانند سهام در ساعات کاری بورس قابل خرید و فروش هستند. این صندوق‌ها می‌توانند صندوق درآمد ثابت، سهامی، مختلط و … باشند. قیمت واحدهای ETF بر اساس عرضه و تقاضا (در محدوده NAV) در طول ساعات بازار بورس تعیین می‌شود و ممکن است در طول روز نوسانات زیادی داشته باشند.

صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال

واحدهای این صندوق‌ها در بورس قابل معامله نیستند. برای خرید (صدور) یا فروش (ابطال) واحدهای این صندوق‌ها، باید مستقیما از طریق وب‌سایت اختصاصی صندوق یا مراجعه حضوری به شعب آن اقدام کنید.

باید توجه داشت که قیمت واحدهای این صندوق‌ها بر اساس خالص ارزش دارایی (NAV – Net Asset Value) در پایان هر روز کاری محاسبه و اعلام می‌شود. به عبارت دیگر، قیمت آنها تحت تاثیر عرضه و تقاضای لحظه‌ای در بازار قرار نمی‌گیرد.

ورود به بازار کریپتو با صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال

در فضای ارزهای دیجیتال نیز صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوعی در سطح جهانی وجود دارد. این صندوق‌های سرمایه گذاری ارز دیجیتال بر اساس نوع معامله و نوع سرمایه‌گذاری به دسته بندی‌های مختلفی تقسیم بندی می‌شوند که در ادامه به معرفی چند نمونه از این صندوق‌ها خواهیم پرداخت.

• صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) ارز دیجیتال: این‌ها یکی شناخته‌شده‌ترین صندوق های سرمایه گذاری ارز دیجیتال محسوب می‌شوند که این روزها بسیار مورد توجه بازار کریپتو هستند. برخی از این ETFها ممکن است مستقیما ارز دیجیتال را نگه ندارند و به جای آن در قراردادهای آتی (Futures) یا سایر ابزارهای مرتبط با ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند.
• صندوق‌های صدور و ابطال (Mutual Funds) ارز دیجیتال: شبیه صندوق‌های صدور و ابطال سنتی عمل می‌کنند؛ خرید و فروش واحدها مستقیما از طریق خود صندوق انجام می‌شود.
• صندوق سرمایه گذاری خطرپذیر (Venture Capital Funds) ارز دیجیتال: این صندوق‌ها بر روی پروژه‌های بلاکچینی و استارتاپ‌های نوپا در فضای ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند و نسبت به دیگر صندوق‌ها ریسک و بازدهی بالاتری دارند. ​بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری ارز دیجیتال مربوط به این صندوق‌ها است؛ اما ریسک بسیار بالایی نیز دارند.

باید توجه داشت که صندوق های سرمایه گذاری ارز دیجیتال هنوز برای کاربران ایرانی قابل دسترس نیستند؛ اما امیدواریم که به زودی شاهد این صندوق‌ها در فضای سرمایه‌گذاری کشورمان باشیم. با توجه به این موضوع برای کاهش ریسک در بازار کریپتوکارنسی بهترین راه حل ایجاد سبد سرمایه‌گذاری از داراییهای مختلف است. این موضوع با قابلیت جدید صرافی اینوکس به نام سود از مانده حساب معاملاتی کاملا قابل پیاده سازی است. 

طرح سود از مانده حساب معاملاتی اینوکس؛ هوشمندانه سود کن!

طرح پاداش مانده حساب ریالی یک ویژگی جدید اینوکس است که به شما امکان می‌دهد از موجودی ریالی بدون استفاده خود در حساب معاملاتی اینوکس، به صورت روزشمار، سود کسب کنید. این طرح برای افرادی طراحی شده که می‌خواهند پولشان حتی وقتی در حال معامله نیست، برایشان کار کند و ارزش آن در برابر تورم حفظ شود.

طرح سود از مانده حساب معاملاتی اینوکس چگونه کار می‌کند؟

این طرح به سادگی و به صورت خودکار عمل می‌کند؛ اما ابتدا باید این طرح را فعال و حداقل 1 میلیون تومان در حساب خود داشته باشید. 

• سود روزشمار: اینوکس هر ۲۴ ساعت یک بار، بر اساس حداقل موجودی ریالی حساب شما در روز گذشته، سود را محاسبه می‌کند.
• واریز خودکار و سود مرکب: سود محاسبه شده، مستقیما و به صورت خودکار به اصل سرمایه شما اضافه می‌شود. این یعنی شما سود مرکب کسب خواهید کرد. 
• بدون قفل شدن سرمایه: پول شما در هیچ مرحله‌ای قفل نمی‌شود و هر لحظه که اراده کنید، می‌توانید آن را برای معامله یا برداشت استفاده کنید.

مزایای کلیدی طرح سود از مانده حساب معاملاتی اینوکس

• کسب درآمد از سرمایه راکد
• بازدهی رقابتی
• نقدشوندگی بی‌نظیر
• امنیت و سادگی
• کاهش ریسک

طرح پاداش مانده حساب ریالی اینوکس بهترین روش برای مدیریت سرمایه غیرفعال و تبدیل موجودی راکد شما به یک منبع درآمد مطمئن است.

کاهش ریسک سرمایه‌گذاری با طرح سود از مانده حساب معاملاتی اینوکس

همانطور که در ابتدای مقاله بیان شد یکی از اهداف سرمایه گذاری در صندوق‌ها ایجاد تنوع در سبد سرمایه گذاری است. با طرح سود از مانده حساب معاملاتی اینوکس به راحتی می‌توانید در بازار ارزهای دیجیتال یک سبد متنوع از دارایی‌های مختلف ایجاد کنید. به زبان ساده، شما خودتان می‌توانید یک صندوق مختلط در صرافی اینوکس بسازید. 

کاربران می‌توانند با فعال کردن سود از مانده حساب معاملاتی به یک صندوق درآمد ثابت دسترسی داشته باشید. علاوه بر آن می‌توانید با خرید پکس گلد (PAXG)، خرید تتر (USDT) و خرید ارزهای دیجیتال همزمان به بازار طلا، دلار، ارزهای دیجیتال و یک صندوق درآمد ثابت دسترسی داشته باشید. با ترکیب این چهار بازار ریسک شما به شدت کاهش خواهد یافت. 

بیشتر بخوانید: آموزش صفر تا صد سرمایه گذاری در ارز دیجیتال + بهترین استراتژی سرمایه گذاری

کلام پایانی

صندوق سرمایه‌گذاری با ارائه راهکارهایی مانند تنوع‌بخشی، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی، ابزاری ارزشمند برای سرمایه‌گذاران با سطوح مختلف دانش و سرمایه هستند. علاوه بر این، با پیشرفت تکنولوژی شاهد ایجاد صندوق های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و قابلیت‌های نوینی مانند طرح سود از مانده حساب معاملاتی اینوکس هستیم که امکان ایجاد سبد متنوعی از دارایی‌ها را با ریسک کمتر فراهم می‌کند. 

باید توجه داشت که با درک صحیح از انواع صندوق‌ها و انتخاب آگاهانه بر اساس اهداف و میزان ریسک شخصی، می‌توان از مزایای این ابزارهای مالی بهره‌مند شد.