بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت در 1402

امروزه با گسترش ارزهای دیجیتال، اکثر افراد به سرمایه‌گذاری در این بازار روی آورده‌اند. با توجه به اینکه ارزهای زیادی در بازار وجود دارد، سوالی که شاید اکثر افراد با آن مواجه شوند این است که بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت کدام است. نمی‌توان با قطعیت گفت چه ارزی بهتر است؛ زیرا این امر به عوامل زیادی بستگی دارد و باید معیارهای مختلفی را در نظر بگیرید. در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال اینوکس، با ما همراه شوید تا به بررسی عوامل موثر در انتخاب مناسب‌ترین ارز دیجیتال و معرفی بهترین ارز برای سرمایه گذاری بلند مدت بپردازیم. همچنین در انتهای این نوشتار، لیست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را با شما به اشتراک می‌گذاریم.

مزایای آشنایی با ارزهای آینده دار بلند مدت

کسانی که دارایی کریپتو خود را به عنوان یک سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌بینند برای چندین سال آن را نگه می‌دارند تا بازده درآمدی خود را افزایش دهند. اگر تصور یک رشد انفجاری در فناوری‌های بلاکچینی را دارید سرمایه‌گذاری در کریپتو برای درازمدت می‌تواند گزینه خوبی برایتان باشد.

البته بسیار مهم است که این نکته را درنظر داشته باشید که بازار کریپتو خطرات و ریسک‌هایی به همراه دارد. قبل از ورود به فضای ارزهای دیجیتال، باید بدانید که پولی که به سختی به دست آورده‌اید را کجا سرمایه‌گذاری می‌کنید. البته آشنایی با بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

• ایجاد استقلال مالی و شکست تورم
• بازار رو به رشد فناوری بلاکچین
• هر چه این بازار در دراز مدت کاربران بیشتری داشته باشد، احتمال افزایش ارزش آن بیشتر می‌شود.
• امکان کنترل مستقیم بر سبد دارایی که به معنای کارمزد کمتر و دسترسی بهتر به سرمایه‌گذاری برای شما است.

توجه: ارزهای دیجیتال دارایی‌های بسیار پرنوسانی هستند. همانطور که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند یکی از راه‌های کسب سود سریع باشد، ارزش سبد سرمایه‌گذاری شما می‌تواند در کمتر از یک روز کاهش یابد.

عوامل تاثیرگذار در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری

عوامل زیادی در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت وجود دارند که لازم است به آن‌ها توجه کنید. در ادامه فاکتورهای مهم برای انتخاب یک ارز را به شما معرفی می‌کنیم.

میزان ریسک‌پذیری شما

اینکه میزان ریسک‌پذیری شما چقدر است تاثیر زیادی بر انتخاب ارز دیجیتال دارد؛ زیرا ارزهای دیجیتال با کاهش و افزایش قیمت روبه‌رو می شوند و ممکن است کلا سقوط کنند. اگر قصد سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال را دارید باید ریسک‌پذیر باشید.

بررسی وایت پیپر ارز دیجیتال

وایت پیپر (Whitepaper) یک گزارش کامل و جامع در هر موضوع خاص است که با طرح مسئله، راه حلی برای آن ارائه می‌دهد. این گزارش باعث می‌شود افراد درباره یک موضوع اطلاعات کسب کنند و درباره آن تصمیم بگیرند. وایت پپیرها تنها در حوزه ارز دیجیتال به کار نمی‌روند و مسائل مختلف را در برمی‌گیرند؛ اما امروزه در حوزه ارز دیجیتال کاربرد فراوانی دارند و ممکن است اسم آن را زیاد بشنوید. در وایت پیپرها، مواردی نظیر فلسفه ایجاد ارز، مزایا و معایب آن و چگونگی تایید تراکنش‌ها بیان می‌شود.

علت خرید ارز دیجیتال

یکی از مواردی که پیش از خرید بهترین ارز برای سرمایه گذاری بلند مدت باید به آن توجه داشته باشید این است که چرا ارز دیجیتال می‌‌خرید و چه انتظاری از ارز خریداری شده دارید؛ بر این اساس بهتر می‌توانید برای انتخاب ارز تصمیم بگیرید. به دلیل وجود فناوری بلاکچین، ارزش بلندمدتی برای ارزهای دیجیتال وجود دارد. این موضوع سرمایه‌گذاری بلندمدت در کریپتو را به سرمایه‌گذاری روی جواهرات یک تاج که بلاکچین است، تشبیه کرده‌اند.

ارزش بازار ارز دیجیتال

پیش از تصمیم‌گیری برای خرید بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت باید از میزان خرید و فروش آن آگاهی پیدا کنید. ارزش بازار یا مارکت کپ، وسعت معامله‌های ارز دیجیتال را نشان می‌دهد و به شما در یک تصمیم‌گیری هوشمندانه کمک می‌کند. نحوه محاسبه ارزش بازار به این صورت است: قیمت فعلی ارز دیجیتال ضرب در تعداد کل ارزهای در گردش. بهتر است ارزهایی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید که مارکت کپ بالایی دارند.

پیش از تصمیم‌گیری برای خرید هر ارز باید از میزان خرید و فروش آن آگاهی پیدا کنید. ارزش بازار یا مارکت کپ، وسعت معامله‌های ارز دیجیتال را نشان می‌دهد و به شما در یک تصمیم‌گیری هوشمندانه کمک می‌کند. نحوه محاسبه ارزش بازار به این صورت است: قیمت فعلی ارز دیجیتال ضرب در تعداد کل ارزهای در گردش. بهتر است ارزهایی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید که مارکت کپ بالایی دارند.

حجم در گردش ارز دیجیتال

یکی دیگر از فاکتورهای اصلی برای انتخاب ارز دیجیتال، حجم در گردش است. هرچه یک ارز دیجیتال از حجم در گردش بیشتری برخوردار باشد، انتخاب مناسب‌تری برای بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت خواهد بود.

حداکثر عرضه ارز دیجیتال

منظور از حداکثر عرضه، تعداد ارز دیجیتالی است که وارد بازار می‌شود. اطلاع از حداکثر عرضه به شما در شناخت چشم انداز آینده یک ارز کمک می‌کند.

طول عمر ارز دیجیتال

هرچه مدت حضور یک ارز دیجیتال در بازار بیشتر باشد، راحت‌تر می‌توان به آن اعتماد کرد. به عبارت دیگر طول عمر بیشتر یک ارز، اصالت و امنیت آن را نشان می‌دهد. البته قیمت ارزهایی که جدید وارد بازار می شوند در صورت ارزشمند بودن و میزان تقاضا برای آن، به مرور زمان افزایش خواهد یافت و می‌توان به عنوان سرمایه گذاری روی آن حساب باز کرد.

کاربردی بودن ارز دیجیتال

برای ماندگار شدن یک ارز دیجیتال، کاربردی بودن آن مهم است. به عنوان مثال، بلاکچین اتریوم یک شبکه با کاربرد فراوا‌ن است که اکثر ارز دیجیتال‌های جدید بر روی شبکه آن ایجاد می‌شوند. برخی دیگر از ارزهای دیجیتال در بازی‌های کامپیوتری مورد استفاده قرار می‌گیرند.

کیف پول ارز دیجیتال

یک ارز دیجیتال خاص ممکن است توسط همه کیف‌ پول‌ها در بازار کریپتوکارنسی پشتیبانی نشود. به همین علت حتما پیش از خرید بررسی کنید که ارز دیجیتال مورد نظر شما، توسط کدام کیف پول پشتیبانی می‌شود.

معرفی چند مورد از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

بیت‌کوین به دلیل پذیرش گسترده و سابقه قوی آن به عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفته می‌شود. سایر رمزارزها با پتانسیل رشد بلندمدت شامل ارزهای دیجیتال با ارزش بالا مانند اتریوم، بایننس کوین و کاردانو، کوین‌های DeFi و توکن‌های حریم خصوصی می‌شوند که موارد استفاده زیادی دارند. در ادامه به معرفی چند مورد از بهترین ارز دیجیتال برای سود بلند مدت می‌پردازیم:

بیت کوین؛ بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلند مدت

ارزش بازار: 1.3 تریلیون دلار

بازدهی سالیانه: 143%

بیت‌کوین، پادشاه ارزهای دیجیتال، نخستین و معروف‌ترین ارز دیجیتالی است که در سال 2009 توسط فرد یا گروهی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو ایجاد شد. بیت‌کوین به دلیل استفاده از فناوری بلاکچین و مدل اثبات کار (Proof of Work) به عنوان یکی از امن‌ترین و بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت شناخته می‌شود.

یکی از دلایل اصلی محبوبیت بیت‌کوین به عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت رشد بی‌نظیر قیمت آن است. در سال 2016، قیمت هر بیت‌کوین حدود 500 دلار بود، اما تا سپتامبر 2024، قیمت آن به حدود 63,480 دلار رسید. این رشد 12596 درصدی، بیت‌کوین را به یکی از پرسودترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و بهترین ارز برای هولد بلند مدت تبدیل کرده است. علاوه بر این، بیت‌کوین به عنوان یک ذخیره ارزش در برابر تورم و کاهش ارزش پول فیات نیز مورد توجه قرار دارد. بسیاری از تحلیلگران معتقدند که بیت‌کوین همچنان پتانسیل بالایی برای رشد در سال‌های آینده دارد.

چرا بیت کوین سرمایه گذاری خوبی برای بلندمدت است؟

سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین یک تلاش پرسود برای کسانی است که به دنبال به حداکثر رساندن بازده سرمایه خود هستند. قیمت این ارز بسیار ناپایدار است، بدین ترتیب با در نظر داشتن روندهای صعودی و نزولی آن می‌توان از ترید آن سود زیادی بدست آورد. اگرچه نگهداری آن در بلندمدت نیز یکی دیگر از راه‌های سودهی این ارز است.

در این مورد بخوانید: آینده بیت کوین، پیش بینی قیمت بیت کوین در سال ۲۰۲۳ تا ۲۰۳۲

اتریوم، دومین ارز برتر برای سرمایه‌گذاری بلندمدت

ارزش بازار: 316.8 میلیارد دلار

بازدهی سالیانه: 67%

اتریوم، علاوه بر اینکه یک ارز دیجیتال است، یک پلتفرم بلاکچین نیز محسوب می‌شود که به دلیل قابلیت‌های منحصر به فرد خود، به ویژه قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) و توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT)، مورد توجه بسیاری از توسعه‌دهندگان به عنوان بهترین ارز برای هولد قرار گرفته است.

از سال 2016 که قیمت اتریوم حدود 11 دلار بود، تا سپتامبر 2024 که قیمت آن به 2,632 دلار رسید، این ارز دیجیتال رشد 23,829 درصدی را تجربه کرده است. اتریوم با توجه به پتانسیل‌های فنی و کاربردهای گسترده‌اش، یکی از بهترین گزینه‌ها در فهرست بهترین ارز دیجیتال برای سود بلند مدت قرار می‌گیرد.

چرا اتریوم سرمایه گذاری خوبی برای بلندمدت است؟

پتانسیل اتریوم برای نوآوری مداوم، این رمزارز را به یک سرمایه‌گذاری ایده‌آل تبدیل کرده است. این پلتفرم همیشه در حال پیشرفت است و به‌روزرسانی‌ها و اصلاحات برای بهبود ویژگی‌های آن وجود دارد. همچنین بلاکچین اتریوم محیطی عالی برای توسعه‌دهندگان جهت ایجاد قراردادهای هوشمند و DApp‌های جدید به‌وجود آورده است.

در این مورد بخوانید: آینده اتریوم: پیش بینی قیمت اتریوم در سال ۲۰۲۳ تا ۲۰۳۰

تتر، بهترین ارز برای سرمایه گذاری بلند مدت

ارزش بازار: 119.3 میلیارد دلار

بازدهی سالیانه: 0%

تتر یکی از استیبل‌کوین‌ها (Stablecoin) است که به دلیل پشتیبانی آن توسط ارزهای فیات مانند دلار آمریکا و یورو، از نوسانات شدید قیمتی که در بسیاری از ارزهای دیجیتال دیده می‌شود، در امان است و این موضوع موجب شده تا به عنوان یکی از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت شناخته شود. این ویژگی تتر را به یکی از بهترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار تبدیل کرده است.

اگرچه تتر به دلیل ثبات قیمتی خود بازدهی بالایی ندارد، اما به عنوان یک ابزار مبادله پایدار در معاملات ارزهای دیجیتال و همچنین یک ذخیره ارزش در بازارهای ناپایدار می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران باشد.

چرا تتر سرمایه گذاری خوبی برای بلندمدت است؟

مهم‌ترین دلیل سرمایه‌گذاری روی تتر حفاظت از ارزش پول در برابر نوسانات بازار و قیمت دلار است. علاوه بر این خرید تتر به بهبود نقدینگی در دنیای کریپتوکارنسی، تسهیل معاملات و ایجاد ثبات در دنیای رمزارزها کمک می‌کند.

بایننس کوین، رمز ارز کاربردی برتر

ارزش بازار: 88.4 میلیارد دلار

بازدهی سالیانه: 191%

بایننس کوین، ارز دیجیتال صرافی بایننس، یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال در جهان است و در فهرست بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت به چشم می‌خورد. از زمان راه‌اندازی در سال 2017، این ارز دیجیتال به سرعت گسترش یافته و علاوه بر تسهیل معاملات در پلتفرم بایننس، برای پرداخت هزینه‌ها، پردازش پرداخت‌ها و حتی رزرو سفر مورد استفاده قرار می‌گیرد.

قیمت بایننس کوین در سال 2017 فقط 0.10 دلار بود، اما تا سپتامبر 2024، قیمت آن به 606 دلار رسید که نشان‌دهنده رشد 605756 درصدی است. این رشد چشمگیر، بایننس کوین را به بهترین ارز برای هولد بلند مدت تبدیل کرده است.

چرا بایننس کوین سرمایه‌گذاری خوبی برای بلندمدت است؟

دلایل مختلفی برای سرمایه‌گذاری روی بایننس کوین وجود دارد. یکی از این دلایل، کاربرد آن در اکوسیستم بایننس است. همانطور که بایننس به رشد و گسترش خدمات خود ادامه می‌دهد، تقاضا برای BNB ممکن است افزایش یابد و به طور بالقوه، ارزش آن را افزایش دهد.

سولانا، بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری بلند مدت

پارزش بازار: 69.0 میلیارد دلار

بازدهی سالیانه: 653%

سولانا یکی از سریع‌ترین بلاکچین‌های موجود است که به دلیل استفاده از مکانیزم ترکیبی اثبات سهام (Proof of Stake) و اثبات تاریخ (Proof of History) به عنوان یکی از انواع بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت شناخته می‌شود.

سولانا از زمان عرضه خود در سال 2020 با قیمت 0.77 دلار تا سپتامبر 2024 به قیمت 147.13 دلار رسیده و رشد 19008 درصدی را تجربه کرده است. این ارز دیجیتال با توجه به پتانسیل فنی و سرعت بالای شبکه خود، یکی از بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری است.

چرا سولانا برای سرمایه گذاری بلندمدت مناسب است؟

از اکتبر سال 2023، پروژه سولانا توانسته رشد بسیار چشمگری را تا حدود 530 درصد نشان دهد و بدین ترتیب این رمزارز جایگاه خود را در بین 10 ارز دیجیتال برتر بازار کریپتوکارنسی براساس ارزش بازار، تثبیت نموده است.

رشد جایگاه این رمزارز به حدی است که برای مدت کوتاهی، توانست جایگاه چهام در این بازار را به خود اختصاص دهد و از بایننس کوین (BNB) پیشی بگیرید. همچنین در زمان نگارش این مقاله، سولانا در جایگاه پنجم بازار کریتوکارنسی و بالاتر از رمزارزهایی همچون کاردانو و ریپل قرار دارد.

به طور کلی با توجه به اهداف و ارزش‌های این پروژه از یکسو و روندهای قیمتی، پروژه سولانا در دسته بهترین خرید ارز دیجیتال برای بلندمدت قرار می‌گیرد. البته توجه داشته باشید که ادامه توسعه این پروژه وابستگی مستقیمی به شرایط کلی بازار رمزارزها دارد و تاکنون یکی از مشکلات این ارز دیجیتال، نوسانات قیمت بوده است. لذا توصیه می‌کنیم قبل از خرید این رمزارز برای سرمایه گذاری بلند مدت، حتما استراتژی خود را به دقت بررسی کرده و سپس اقدام به خرید نمایید.

یو‌اس‌دی کوین (USD Coin – USDC)

ارزش بازار: 36.0 میلیارد دلار

بازدهی سالیانه: 0%

یو‌اس‌دی کوین نیز مانند تتر، یک استیبل‌کوین است که ارزش آن به دلار آمریکا مرتبط است و نسبت 1 به 1 خود را با دلار حفظ می‌کند. این ارز دیجیتال بر روی پلتفرم اتریوم اجرا می‌شود و برای تراکنش‌های جهانی با کمترین هزینه به کار می‌رود.

اگرچه بازدهی سالیانه یو‌اس‌دی کوین صفر است، اما به عنوان یک ارز پایدار در بازارهای ناپایدار و برای جلوگیری از نوسانات شدید قیمتی، می‌تواند بهترین ارز برای سرمایه گذاری بلند مدت باشد.

چرا یو‌اس‌دی کوین سرمایه گذاری خوبی برای بلندمدت است؟

این کوین به دلیل ویژگی‌های منحصر به فرد خود، می‌تواند یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد. نخست، USDC نوسان قیمت بسیار پایینی دارد، چرا که ارزش آن همواره معادل یک دلار آمریکا است. این امر باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران در مواجهه با بازارهای پرنوسان، یک دارایی با ثبات داشته باشند که ارزش آن حفظ می‌شود.

دوم، پشتوانه USDC دارایی‌های ذخیره‌شده تحت نظارت ایالات متحده است. صندوق ذخیره این کوین توسط بلک‌راک مدیریت شده و در بانک نیویورک ملون نگهداری می‌شود. همچنین، وجه نقد USDC در حساب‌های جداگانه و در موسسات مالی تحت نظارت آمریکا نگهداری می‌شود که این مسئله باعث افزایش امنیت و اعتماد به این دارایی می‌گردد.

از دیگر مزایای USDC می‌توان به استفاده از آن به عنوان پوششی در برابر تورم اشاره کرد. با توجه به نوسانات ارزش ارزهای دیگر و بالا رفتن نرخ تورم، نگهداری USDC می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا ارزش دارایی‌های خود را حفظ کنند و از اثرات تورمی در امان بمانند.

به طور کلی هرچند دولت آمریکا این کوین را صادر نمی‌کند، اما نظارت و پشتیبانی قانونی از طریق موسسات مالی معتبر، USDC را به یک گزینه قابل اعتماد برای سرمایه‌گذاری بلندمدت تبدیل کرده است.

ریپل، یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

ارزش بازار: 33.3 میلیارد دلار

بازدهی سالیانه: 18%

ریپل یکی از ارزهای دیجیتال معروف است که توسط برخی از بنیانگذاران Ripple Labs برای تسهیل تبادل ارزهای مختلف از جمله ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال ایجاد شده است. قیمت ریپل در ابتدای سال 2017 تنها 0.006 دلار بود و تا سپتامبر 2024 به 0.59 دلار رسید که نشان‌دهنده پتانسیل آن به عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت است.

یکی از ویژگی‌های مهم ریپل، استفاده آن در شبکه‌های مالی برای تسهیل انتقال پول در سطح جهانی است. این قابلیت باعث شده که ریپل به عنوان یکی از بهترین ارزها برای هولد بلند مدت مطرح شود، به ویژه برای افرادی که به دنبال بهره‌برداری از فرصت‌های مرتبط با فناوری‌های پرداخت‌های دیجیتال هستند.

در این مورد بخوانید: آینده ریپل: پیش بینی قیمت ریپل در سال های 2024 تا 2030

چرا ریپل سرمایه‌گذاری خوبی برای بلندمدت است؟

ریپل (XRP) یکی از ارزهای دیجیتالی است که به دلایلی می‌تواند به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری بلندمدت مورد توجه قرار گیرد. اول، هدف اصلی ریپل ارائه راه‌حلی برای مشکلات سیستم‌های پرداخت بین‌المللی است. بسیاری از بانک‌ها و موسسات مالی به دلیل کارمزدهای بالا و زمان‌بر بودن انتقالات بین‌المللی به دنبال جایگزین‌های بهتر هستند. ریپل با تکنولوژی RippleNet به این نیاز پاسخ می‌دهد و انتقالات بین‌المللی را سریع‌تر و با هزینه کمتر ممکن می‌سازد.

دوم، برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال که تمرکزشان بر غیرمتمرکز بودن است، ریپل با موسسات مالی همکاری نزدیکی دارد. این امر باعث شده تا ریپل از دیدگاه قانونی و اقتصادی حمایت بیشتری دریافت کند، زیرا با قواعد مالی و بانکی همخوانی بیشتری دارد. هرچه پذیرش آن در بین بانک‌ها و موسسات مالی بیشتر شود، تقاضا برای XRP افزایش پیدا می‌کند.

سوم، تیم توسعه‌دهنده پشت ریپل از افراد متخصص در زمینه‌های مالی و تکنولوژی تشکیل شده که تجربیات گسترده‌ای دارند. همچنین، پشتیبانی از شرکت‌های بزرگی مثل SBI Holdings و Santander باعث می‌شود که ریپل از نظر پروژه‌سازی و همکاری‌ها به رشد خود ادامه دهد.

چهارم، بازار ارزهای دیجیتال نوسانات زیادی دارد، اما ریپل به دلیل کاربردهای واقعی و توافقاتش با بانک‌های بزرگ، می‌تواند در برابر تغییرات بازار مقاوم‌تر باشد. این ارز به‌عنوان یک دارایی با قابلیت استفاده در سیستم‌های مالی واقعی می‌تواند به رشد خود ادامه دهد.

در نهایت، با وجود چالش‌های قانونی که ریپل با آن روبرو بوده، توانسته از بسیاری از آنها عبور کند و این نشان‌دهنده پایداری و توانمندی این ارز در طولانی‌مدت است.

دوج‌کوین (DOGE): یکی از بهترین ارزها برای هولد بلند مدت

ارزش بازار: 15.9 میلیارد دلار

بازدهی سالیانه: 79%

دوج‌کوین، ارزی دیجیتال است که در ابتدا به عنوان یک شوخی در سال 2013 آغاز شد اما به سرعت با حمایت جامعه‌ای پرطرفدار و با استفاده از خلاقیت در شبکه‌های اجتماعی تبدیل به یکی از معروف‌ترین ارزهای دیجیتال شد. یکی از دلایل محبوبیت دوج‌کوین، بدون محدودیت بودن تعداد سکه‌های آن است که برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر، باعث افزایش عرضه و احتمال کاهش ارزش در بلندمدت می‌شود.

قیمت دوج‌کوین در سال 2017 تنها 0.0002 دلار بود و تا سپتامبر 2024 به 0.11 دلار رسید که معادل افزایش 54,454 درصدی است. با وجود این، باید به این نکته توجه داشت که دوج‌کوین به دلیل نوسانات شدید و نبود محدودیت در عرضه، ممکن است بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت نباشد. با این حال بسیاری از کاربران به آینده این رمزارز بسیار امیدوار هستند.

چرا دوج کوین سرمایه‌گذاری خوبی برای بلندمدت است؟

در ادامه دلایلی که ممکن است دوج کوین را به یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت تبدیل کند را بررسی می‌کنیم:

1. جامعه فعال و حمایت عمومی: یکی از بزرگ‌ترین نقاط قوت دوج کوین، جامعه بزرگ و فعال آن است. این ارز دیجیتال همواره در رسانه‌های اجتماعی، به‌ویژه در توییتر، مورد توجه کاربران قرار گرفته و توسط افراد مشهور از جمله ایلان ماسک، مدیر عامل تسلا، پشتیبانی شده است. این حمایت‌ها موجب رشد ارزش آن در بازار شده و توجه بیشتری به آن جلب کرده است.
2. کاربرد پذیری در تراکنش‌ها: دوج کوین به دلیل کارمزدهای پایین و سرعت بالای تراکنش‌ها، به عنوان یک ارز مناسب برای پرداخت‌های روزانه مورد استفاده قرار می‌گیرد. با افزایش پذیرش این ارز به عنوان یک روش پرداخت، ممکن است تقاضای آن در بلندمدت افزایش یابد.
3. پروژه‌های آینده: توسعه‌دهندگان دوج کوین به طور مداوم در حال بهبود و به‌روزرسانی این ارز هستند تا آن را امن‌تر و قابل استفاده‌تر کنند. این بهبودها می‌تواند در آینده دوج کوین را از نظر فناوری و کاربردهای واقعی ارتقا دهد.
4. نوسان‌های بازار: با وجود نوسانات زیاد در بازار ارزهای دیجیتال، دوج کوین توانسته است در طول زمان توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کند و برای آن‌هایی که به سرمایه‌گذاری پرریسک و پرپتانسیل علاقه دارند، ممکن است یک فرصت مناسب باشد.

در نهایت، دوج کوین به دلیل پشتیبانی جامعه، استفاده روزمره، بهبودهای فنی و توجه افراد مشهور می‌تواند در بلندمدت یک گزینه سرمایه‌گذاری خوب باشد، اما همچنان سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیاز به بررسی دقیق و مدیریت ریسک دارد.

تون‌کوین (Toncoin – TON)

ارزش بازار: 14.1 میلیارد دلار

بازدهی سالیانه: 156%

تون‌کوین که در ابتدا به عنوان بخشی از پروژه بلاک‌چین تلگرام معرفی شد، پس از توقف این پروژه توسط تیم اصلی، توسط بنیاد TON ادامه پیدا کرد. این ارز دیجیتال با تغییر نام از شبکه باز تلگرام به شبکه باز شناخته می‌شود و هنوز از توکن اصلی خود یعنی تون‌کوین برای تراکنش‌های سریع و کم‌هزینه استفاده می‌کند.

تون‌کوین به دلیل سرعت بالا و سازگاری با محیط زیست به عنوان یکی از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت شناخته می‌شود. همچنین به دلیل اینکه در پیام‌رسان‌های رمزنگاری شده و امن استفاده می‌شود، پتانسیل بالایی برای رشد در آینده دارد و می‌تواند بهترین ارز دیجیتال برای هولد بلند مدت باشد.

چرا تون کوین سرمایه‌گذاری خوبی برای بلندمدت است؟

این ارز دیجیتال به دلیل ویژگی‌های منحصربه‌فردش به عنوان یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در نظر گرفته می‌شود. برخی از این ویژگی‌ها شامل موارد زیر می‌گردد:

حمایت از تلگرام: یکی از بزرگ‌ترین دلایل موفقیت احتمالی تون کوین، پیوند آن با تلگرام است. تلگرام با بیش از 500 میلیون کاربر فعال، پلتفرمی بزرگ و محبوب است. استفاده از تون کوین در این اکوسیستم می‌تواند کاربرد و تقاضای آن را به شدت افزایش دهد. هر چه کاربران بیشتری در تلگرام شروع به استفاده از تون کوین کنند، ارزش آن به مرور زمان افزایش خواهد یافت.

مقیاس‌پذیری و سرعت بالا: تون کوین با استفاده از تکنولوژی بلاکچین‌های جدید، قادر است هزاران تراکنش را در ثانیه پردازش کند. این امر تون کوین را به یکی از سریع‌ترین شبکه‌های بلاکچینی تبدیل می‌کند که توانایی انجام تراکنش‌های بسیار سریع و ارزان را دارد. این ویژگی‌ها باعث می‌شود تون کوین بتواند به راحتی در اکوسیستم‌های مالی دیجیتال جای خود را باز کند.

کاربری گسترده: علاوه بر تراکنش‌های مالی، تون کوین قابلیت‌هایی همچون قراردادهای هوشمند و توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) را فراهم می‌کند. این کاربری گسترده به توسعه‌دهندگان و کسب‌وکارها اجازه می‌دهد تا از این پلتفرم برای ایجاد پروژه‌های متنوع استفاده کنند، که این امر به رشد مداوم اکوسیستم تون کوین کمک می‌کند.

با توجه به این ویژگی‌ها، تون کوین می‌تواند در آینده تبدیل به یکی از ارزهای برجسته در جهان دیجیتال شود و از این رو، به عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت محسوب می‌شود.

کاردانو (Cardano – ADA)، بهترین رقیب اتریوم

ارزش بازار: 13.4 میلیارد دلار

بازدهی سالیانه: 53%

کاردانو یکی از پلتفرم‌های مبتنی بر بلاکچین است که به دلیل استفاده از مکانیزم اثبات سهام (Proof of Stake) به عنوان یک سیستم کم‌مصرف و پایدار شناخته می‌شود. کاردانو همچنین به توسعه‌دهندگان امکان می‌دهد که قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) را بر روی این پلتفرم ایجاد کنند.

قیمت کاردانو در سال 2017 تنها 0.02 دلار بود و تا سپتامبر 2024 به 0.37 دلار رسید که رشد 1764 درصدی را نشان می‌دهد. اگرچه رشد کاردانو نسبت به بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت کندتر بوده است، اما این ارز دیجیتال به دلیل نوآوری‌های فنی و تمرکز بر پایداری، می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد.

چرا کاردانو سرمایه‌گذاری خوبی برای بلندمدت است؟

کاردانو به دلایل متعدد در دسته بهترین خرید ارز دیجیتال برای بلند مدت قرار می‌گیرد. این ارز با تیم توسعه و جامعه با تجربه، همراه با نقشه راه مشخص، دارای برنامه‌های بلندپروازانه است و این پتانسیل را دارد که در سال‌های آینده یکی از پلتفرم‌های پیشرو در حوزه بلاکچین باشد. تمرکز سیستم آن بر پایداری و مقیاس‌پذیری است، این دو، از ویژگی‌های ضروری برای موفقیت‌های بلندمدت هستند. علاوه بر این، رشد ADA در سال‌های اخیر توجه سرمایه‌گذاران نهادی و همچنین موسسات مالی بزرگ را به خود جلب کرده است که می‌تواند تقاضای آن را در آینده افزایش دهد.

اقدامات مهم برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

هنگام خرید ارز دیجیتال، لازم است اقدامات زیر را رعایت کنید.

داشتن استراتژی مناسب

داشتن هدف و استراتژی در موفقیت شما تاثیر زیادی دارد. پس بدون استراتژی وارد این بازار نشوید.

مدریت ریسک

یک محدوده برای سرمایه گذاری تعیین کرده و سعی کنید به آن پایبند بمایند. از سرمایه گذاری پولی که ترس از دست دادن آن را دارید خودداری کنید.

ورود و خروج در زمان مناسب

حتی اگر بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را پیدا کنید، اگر در زمان نامناسب اقدام به خرید آن نمایید، دچار ضرر خواهید شد. خروج از بازار نیز دارای اهمیت فراوانی است و حتی تصمیم‌گیری برای خروج سخت‌تر است؛ زیرا مواردی مانند ترس یا طمع ممکن است باعث تردید شما شود.

داشتن سبد برنامه ریزی متنوع

یک جمله معروف وجود دارد که می‌گوید: «همه تخم‌ مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید»
یکی از اصول مهم سرمایه گذاری در بازار کریپتوکارنسی این است که همه پول خود را روی یک ارز قرار ندهید و روی ارزهای مختلفی سرمایه گذاری کنید. در این صورت اگر یک ارز با افت شدید قیمت مواجه شود، دچار زیان فراوان نمی‌شوید.

آگاهی از شت کوین‌ها

هر روز به ارزهایی که در بازار وجود دارند، افزوده می‌شود؛ اما همه ارزها، ارزش سرمایه گذاری ندارند. به کوین‌های بی ارزش که هیچ هدفی را دنبال نمی‌کنند، شت کوین (Shitcoin) گفته می‌شود. این اصطلاح درباره ارزهای بی ارزشی به کار می‌رود که اهداف و چشم‌انداز مشخصی را ارائه نمی‌دهند. پس لازم است پیش از خرید ارز، دقت داشته باشید که بر روی چه رمزارزی سرمایه‌گذاری می‌کنید.

در این مورد بخوانید: شت کوین های آینده دار کدامند؟ لیست شت کوین های انفجاری 2024

توجه به نوسانات بازار

نوسانات قیمتی ارز، از جذابیت‌های بازار است که برخی از تریدرها از این راه سود زیادی کسب می‌کنند یا به اصطلاح بازار، نوسان‌گیری انجام می‌دهند.
همچنین لازم است نکات زیر را در خرید ارز رعایت کنید:

• بیشتر از توان مالی خود سرمایه گذاری نکنید.
• پایین بودن قیمت ارز دلیل قطعی برای خرید و سرمایه گذاری نیست.
• هنگامی که قیمت ارز در بالاترین حد است، اقدام به خرید نکنید.
• هیجان خود را کنترل نمایید.
• با سرمایه گذاری کوچک شروع کنید.
• پیش‌بینی هیچ فردی قاطع و صددرصدی نیست.

مقایسه ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت

در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت و اینکه چه ارزی بخریم برای بلندمدت، فاکتورهای مختلفی نقش دارند که باید در نظر گرفته شوند که عبارتند از:

1. ارزش بازار: ارزهایی با ارزش بازار بالا مثل بیت‌کوین و اتریوم، به دلیل حجم بالای سرمایه‌گذاری و نقدینگی، معمولا ریسک کمتری نسبت به ارزهای دیجیتال کوچکتر دارند.

2. پتانسیل رشد: ارزهایی مانند سولانا، بایننس کوین و دوج‌کوین که در سال‌های اخیر رشد بسیار چشمگیری داشته‌اند، همچنان پتانسیل رشد بالایی دارند. با این حال، سرمایه‌گذاران باید ریسک‌های مرتبط با نوسانات شدید قیمت را نیز در نظر بگیرند.

3. کاربرد: یکی از مهم‌ترین فاکتورها در انتخاب بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت، کاربرد واقعی آن است. ارزهایی مانند اتریوم و کاردانو که به توسعه‌دهندگان امکان ایجاد قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز را می‌دهند، پتانسیل بالایی برای پذیرش و رشد در آینده دارند.

4. پایداری و امنیت: استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر و یو‌اس‌دی کوین، به دلیل پشتیبانی توسط ارزهای فیات، از نوسانات قیمتی زیادی در امان هستند و برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ثبات و امنیت هستند، گزینه‌های مناسبی محسوب می‌شوند.

5. میزان پذیرش: پذیرش گسترده یک ارز دیجیتال توسط شرکت‌ها و موسسات مالی می‌تواند عامل مهمی در رشد بلندمدت آن باشد. به عنوان مثال، بیت‌کوین و اتریوم توسط بسیاری از شرکت‌های بزرگ و سرمایه‌گذاران نهادی پذیرفته شده‌اند و این می‌تواند نشان‌دهنده پایداری و رشد آتی این ارزها باشد.

برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال، باید فاکتورهای زیادی را مد نظر قرار داد. در این مقاله، به بررسی عوامل مهمی که در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت و این‌که چه ارزی بخریم برای بلندمدت نقش دارند، می‌پردازیم.

دراین مورد بخوانید: ۱۰ بهترین ارز دیجیتال برای سود روزانه و ترید در ۱۴۰۲

ارز دیجیتال با پتانسیل رشد در ۵ سال آینده

با توجه به رشد قابل‌توجه فناوری بلاکچین و پذیرش ارزهای دیجیتال توسط مؤسسات بزرگ، اتریوم به عنوان یکی از ارزهای پرپتانسیل برای ۵ سال آینده شناخته می‌شود. پلتفرم قراردادهای هوشمند اتریوم و جامعه‌ی گسترده‌ی توسعه‌دهندگان آن، دلایل اصلی برای این پتانسیل است. علاوه بر اتریوم، ارزهایی مثل سولانا و پولکادات نیز به دلیل نوآوری‌های خود و سرعت بالای تراکنش‌ها، آینده‌ی روشنی در سرمایه‌گذاری بلندمدت دارند.

علاوه بر این ارزها، برخی از میم‌کوین‌ها مثل دوج‌کوین و شیبا اینو نیز توانسته‌اند با وجود ریسک بالاتر، اعتماد بسیاری از سرمایه‌گذاران را جلب کنند. این نوع ارزها به دلیل جامعه‌ی قوی پشتیبان و جذابیت در شبکه‌های اجتماعی، توانسته‌اند رشد چشمگیری را تجربه کنند.

ارزهایی با پتانسیل رشد ۱۰۰۰ برابری تا ۲۰۲۵

یکی از موضوعات داغ در بازار ارزهای دیجیتال، پیش‌بینی ارزهایی است که پتانسیل رشد ۱۰۰۰ برابری یا بیشتر را دارند. این نوع ارزها معمولاً پروژه‌های کوچک‌تر یا تازه‌تری هستند که به دلیل جامعه‌ی پشتیبان قوی یا توجه ناگهانی از سوی افراد مشهور و اینفلوئنسرها، به سرعت رشد می‌کنند. برخی از این پروژه‌ها که در مراحل اولیه موفقیت بزرگی کسب کرده‌اند شامل ارزهای جدید یا میم‌کوین‌ها هستند که پتانسیل انفجار قیمتی دارند.

با این حال، ارزهای شناخته‌شده‌تری مثل بیت‌کوین و اتریوم نیز همچنان پتانسیل سوددهی زیادی دارند، هرچند ممکن است دیگر انتظار رشد ۱۰۰۰ برابری از آن‌ها نداشته باشیم. این دو ارز به دلیل پذیرش گسترده توسط نهادهای بزرگ و نقش حیاتی‌شان در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، همچنان در سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت قرار می‌گیرند.

در این مورد بخوانید: آموزش صفر تا صد سرمایه گذاری در ارز دیجیتال + بهترین استراتژی سرمایه گذاری

چگونه بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را انتخاب کنیم؟

هنگام انتخاب بهترین ارز برای هولد، علاوه بر عواملی مانند ارزش بازار و پایداری، باید به معیارهای دیگری نیز توجه کرد. از جمله‌ی این معیارها می‌توان به نقدینگی، امنیت و موارد استفاده اشاره کرد. نقدینگی بالا به معنی امکان خرید و فروش سریع‌تر ارز بدون افت شدید قیمت است. امنیت ارز و پلتفرم‌های مرتبط با آن نیز از اهمیت بالایی برخوردار است؛ هر چقدر ارز دیجیتال از امنیت بیشتری برخوردار باشد، احتمال هک یا تقلب کاهش می‌یابد.

از سوی دیگر، موارد استفاده‌ی ارز نیز نقشی کلیدی در انتخاب آن دارد. برای مثال، ارزهایی مثل اتریوم و کاردانو که پلتفرم‌های قدرتمندی برای توسعه‌ی قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز فراهم کرده‌اند، به دلیل کاربردهای گسترده‌تر خود، انتخاب‌های بهتری برای سرمایه‌گذاری بلندمدت به شمار می‌آیند.

بهترین ارزها برای هولد همان ارزهای برای سرمایه‌گذاری طولانی مدت هستند. از بین موارد بالا اکثر وبسایت‌های تحلیل ارز روی 5 ارز زیر اتفاق نظر دارند.

خلاصه ارزهای آینده دار بلند مدت با اینوکس

انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت نیازمند تحلیل دقیق بازار، شناخت ریسک‌ها و درک ویژگی‌های منحصر به فرد هر ارز دیجیتال است. بیت‌کوین و اتریوم به دلیل ارزش بازار بالا و پذیرش گسترده، همچنان به عنوان بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت شناخته می‌شوند. با این حال، ارزهای دیگری مانند سولانا، بایننس کوین و کاردانو نیز به دلیل نوآوری‌های فنی و پتانسیل رشد بالا می‌توانند در سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت جایگاهی مناسب داشته باشند.

از سوی دیگر، استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر و یو‌اس‌دی کوین برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال امنیت و ثبات بیشتر هستند، گزینه‌هایی قابل توجه به شمار می‌آیند. در نهایت، هر سرمایه‌گذار باید با توجه به میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خود، تصمیم‌گیری مناسبی انجام دهد. 

سوالات متداول