دیفای چیست؟ معرفی 5 مورد از بهترین پلتفرم های استیک دیفای

دیفای را می‌توان به یک بانک غیرمتمرکز مجازی تشبیه کرد که امکانات سیستم بانکداری سنتی را با سرعت و کیفیت بالاتری ارائه می‌دهد. با ترکیب فناوری دیفای و تکنولوژی بلاکچین در دنیای کریپتو، برنامه‌های غیرمتمرکز متعددی با ویژگی‌های منحصربه‌فرد شکل گرفته‌اند.

برای پاسخ به پرسش “دیفای چیست“، باید گفت که دیفای به معنای حذف واسطه‌ها و نهادهای نظارتی در مبادلات مالی و استفاده از بلاکچین است. این فناوری به کاربران اجازه می‌دهد تا تراکنش‌های خود را با هزینه کمتر و سرعت بالاتر انجام دهند و همچنین فرصتی برای کسب سود و درآمد فراهم می‌کند. در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال اینوکس، به‌طور کامل به بررسی دیفای و ویژگی‌های آن خواهیم پرداخت.

دیفای چیست؟ (Decentralized Finance)

برای پاسخ به سؤال دیفای چیست باید این گونه گفت که دیفای در درجه اول به معنای امور مالی غیر متمرکز است. دیفای (Decentralized Finance) یکی از اصطلاحات دنیای ارزهای دیجیتال است که در رابطه با تمام برنامه‌های مالی روی زنجیره‌های بلوکی مورد استفاده قرار می‌گیرد. منظور از برنامه‌ها و امور مالی تمام موضوعاتی است که درباره پول و استفاده‌های آن است. بنابراین طبیعی است که وقتی سؤال دیفای چیست مطرح می‌شود به یاد بانک‌ها بیفتید.

دیفای تمام اموری که از طریق بانک‌ها انجام می‌شود مثل وام دادن، خرید بیمه، کسب سود و سرمایه گذاری، خرید، دارایی‌ها و معاملات تجاری و … را پشتیبانی می‌کند. اما تفاوت آن با بانک‌ها در این است که بدون نیاز به کاغذ بازی‌های اداری و بدون وجود شخص سوم در سرعتی بالاتر انجام می‌شود.

بنابراین در پاسخ به سؤال defi چیست می‌توان این گونه توضیح داد که پروژه‌ای همتا به همتا در سطحی جهانی است که برای امور مالی در دنیای کریپتوکارنسی مورد استفاده قرار می‌گیرد. همچنین اگر به مفاهیم نوین در بازارهای مالی علاقه دارید، مقاله زیر می‌تواند برای شما مفید و کاربردی باشد.

در این مورد بخوانید: ریفای (ReFi) چیست؟ انقلابی در امور مالی برای احیای محیط زیست و جامعه

دلیل اهمیت و رشد پروژه‌های دیفای چیست؟

کمی به زمان‌بر بودن و پرهزینه بودن امور بانکی فکر کنید. حال تصور کنید که تمام کارهای بانکی شما در مدت زمانی کوتاه، بدون پرداخت هزینه‌های اضافی و بدون زحمت برای کاغذ بازی‌های اداری انجام شود. در این صورت متوجه می‌شوید که اهمیت defi چیست.

دیفای به عنوان جایگزینی برای وال استریت به دنیا معرفی شد تا بتواند بازارهای مالی بازتر، عادلانه‌تر و آزادتری ایجاد کند. در این صورت تمام افراد در نقاط مختلف جهان از طریق اینترنت می‌توانند به آن دسترسی داشته باشند.

در این مورد بخوانید: تفاوت دیفای و ان اف تی، دنیای NFT و DeFi چه تفاوتی دارند؟

مزایا و ویژگی‌های دیفای

ترکیب تکنولوژی بلاکچین و فناوری دیفای در کنار یکدیگر باعث ایجاد قابلیت‌های جدیدی شده است. قابلیت‌هایی که در پروژه‌های متمرکز وجود ندارد و باعث جذابیت پلتفرم‌های غیرمتمرکز برای کاربران خواهد شد. از مزایای دیفای، خوب است ابتدا به انعطاف‌پذیر بودن آن اشاره شود. در واقع شما در هر نقطه‌ای از جهان که باشید و در هر زمانی که مایل باشید می‌توانید نقل و انتقالات مالی خود را با هزینه‌ای کم و در مدت زمانی کوتاه انجام دهید.

یکی دیگر از مزایای دیفای این است که برای هیچ گونه فعالیتی نیاز به درخواست یا ساختن حساب کاربری نخواهید داشت. در واقع در اکثر پلتفرم‌های غیرمتمرکز تنها با داشتن یک کیف پول ارز دیجیتال، می‌توانید فعالیت‌های مورد نظر خود را انجام دهید. ضمن اینکه نیازی به ارائه نام، مشخصات، آدرس و هرگونه اطلاعات دیگری از خود نیست.

در راستای پاسخ به سؤال مزایای دیفای چیست خوب است به این نکته نیز اشاره شود که تمام پلتفرم‌های غیرمتمرکز سرعت بسیار بالایی در انجام امور مختلف دارند. ضمن اینکه نرخ بهره و سود در این پلتفرم‌ها به سرعت به‌روزرسانی می‌شود. بنابراین کاملا طبیعی است که شرایط مطلوب‌تری نسبت به بانک‌ها و بازار بورس در اختیار کاربران قرار خواهد گرفت. ضمن اینکه کاربران در پروژه‌های دیفای، امکان دیدن تمام معاملات را دارند.

نحوه کارکرد دیفای

اگر فردی فعال در بازار ارزهای دیجیتال باشید، احتمالا می‌دانید که نحوه کار با دیفای چیست. نرم افزارهایی تحت عنوان “DApps” در بازار ارائه شدند که رایج‌ترین راه استفاده از پروژه دیفای برای کاربران بودند. اکثر این نرم افزارهای غیرمتمرکز روی بلاکچین اتریوم اجرا شدند. بدین ترتیب کاربران بدون داشتن حساب کاربری شروع به استفاده از این پلتفرم‌ها کردند.

مبنای کارکرد defi چیست؟ خوب است به این نکته اشاره شود که از طریق انجام معاملات همتا به همتا با ارزهای دیجیتال خاص نیز می‌توان از این پروژه استفاده کرد. ضمن اینکه سرمایه گذاری در پلتفرم‌های دیفای و کسب سود از آن‌ها به مراتب می‌تواند بهتر از سرمایه گذاری در سیستم بانکداری باشد.

در این مورد بخوانید: بهترین ارزهای دیفای، معرفی 12 پروژه برتر DeFi

معایب و مشکلات دیفای

حال که با نحوه کارکرد و مزایای دیفای آشنا شدید شاید این سؤال برای شما مطرح شود که معایب و مشکلات defi چیست؟ برای اینکه پاسخ کاملی برای این سؤال ارائه دهیم خوب است ابتدا به نوسانات موجود در بازار اشاره کنیم. نوسان نرخ معامله در بلاکچین اتریوم ممکن است باعث شود فعالیت‌های ارزی شما در پلتفرم‌های دیفای با هزینه زیادی انجام شود. البته این موضوع تا حد زیادی به نوع پلتفرم غیرمتمرکز و شیوه استفاده شما از آن برنامه بستگی دارد.

یکی دیگر از معایب دیفای در زمینه تأمین اطلاعات است. برخی از امور ارزی مثل تبدیل دو توکن در یک صرافی غیرمتمرکز به اطلاعات درست از دنیای واقعی نیاز دارد که در پلتفرم‌های غیرمتمرکز این اطلاعات از طریق نهادهای متمرکز تأمین می‌شود. بنابراین تا حدودی ماهیت آن اپ را از غیرمتمرکز بودن دور می‌کند.

ضمن اینکه مسئله امنیت برنامه‌های غیرمتمرکز ممکن است در برخی مواقع با چالش‌هایی روبه‌رو شود. از آنجایی که در پلتفرم‌های دیفای تمام مسئولیت دارایی کاربران با خود آن‌ها است، در صورتی که مورد حمله هکرها قرار بگیرد دیگر راهی برای بازگرداندن دارایی به سرقت رفته نخواهد بود.

چه کارهایی با دیفای می‌توان انجام داد؟

حتما تا به اینجا دانستید که دیفای چیست و تا حد زیادی با کاربردهای آن نیز آشنا شده‌اید. حال وقت این است که با موارد استفاده از دیفای آشنا شوید.

وام دهی (Lending) و وام گیری (Borrowing) در دیفای

یکی از نقاطی که کاربران درگیر استفاده از پروژه دیفای و برنامه‌های غیرمتمرکز می‌شوند، عملیات وام دهی است. شما به کمک این قابلیت می‌توانید سرمایه خود را به عنوان وام به افراد دیگر قرض دهید و با توجه به نرخ بهره موجود به صورت دقیقه‌ای پاداش دریافت کنید.

همچنین در شرایطی که قصد خرج کردن سرمایه خود را ندارید ولی به سرمایه نیاز دارید، می‌توانید برای وام گرفتن اقدام کنید. در این صورت بدون گذراندن مراحل اداری طولانی مدت و در مدت زمانی کوتاه می‌توانید وام بگیرید. به طور کلی یکی از اصلی‌ترین کاربردهای پروژه دیفای، عملیات وام دهی (Lending) و وام گیری (Borrowing) است. ضمن اینکه این عملیات‌ها کاملا بدون واسطه و بدون اجازه از نهاد خاصی انجام می‌شود.

در این مورد بخوانید: وام دهی دیفای: چطور در Defi وام دریافت کنیم؟

کشت سود (Yield Farming)

می‌توان به عملیات کشت سود (Yield Farming) اشاره کرد. ییلد فارمینگ یا کشت سود راهی برای کسب سود از طریق سرمایه گذاری در پلتفرم‌های دیفای است. ضمن اینکه به کمک پروژه دیفای و پلتفرم‌های مبتنی بر آن می‌توان اموری مثل سرمایه گذاری در طلا، دسترسی به سهام شرکت‌های بزرگی مانند آمازون و اپل، ترید روی شاخص‌های مهم بورس و… را انجام داد.

آیا بیت کوین یک پروژه دیفای است؟

همان‌طور که متوجه شدید دیفای یک فناوری است که روی برنامه‌های مبتنی بر بلاکچین اجرا می‌شود. بیت کوین خود به تنهایی یک بلاکچین است و به نوعی می‌توان از آن به عنوان اولین بلاکچین بازار ارزهای دیجیتال یاد کرد. بنابراین بیت کوین یک پروژه دیفای نیست اما می‌توانند با یکدیگر همکاری داشته باشند. برای کسب اطلاعات بیشتر در این خصوص می‌توانید به مقاله زیر مراجعه نمایید.

در این مورد بخوانید: تفاوت بیت کوین و دیفای چیست و چگونه کار می‌کنند؟

استیک دیفای چگونه کار می‌کند؟

استیک دیفای در واقع به معنای ذخیره کردن دارایی‌های خود برای مدت زمانی مشخص در پلتفرم‌های مخصوص و قفل کردن آن‌ها است. در این فرایند دارایی شما توسط کاربران دیگر بلاکچین مورد نظر مورد استفاده قرار می‌گیرد و شما با توجه به نرخ بهره موجود، سود دریافت می‌کنید.

بنابراین می‌توان این گونه گفت که استیکینگ به معنای راهی برای کسب درآمد در دنیای ارزهای دیجیتال است بدون اینکه نیاز باشد شما دارایی خود را در معرض فروش قرار دهید. برخی از تحلیلگران به این فرایند کشت سود یا ییلد فارمینگ (Yield Farming) می‌گویند.

فرایند استیکینگ در دنیای کریپتوکارنسی راهی برای کسب درآمد، بدون از دست دادن دارایی است. در واقع شما می‌توانید با ذخیره کردن دارایی خود و قفل کردن آن‌ها در پلتفرم‌های مختلف، نقدینگی را به بازار تزریق کنید و در عوض آن سود دریافت کنید. این قابلیت قدرت محاسباتی چند کاربر جهت اعتبارسنجی تراکنش‌های یک بلاکچین را باهم ترکیب می‌کند. این ترکیب قدرت شانس موفقیت و دریافت جوایز کریپتو به این کاربران را افزایش می‌دهد.

بهترین پلتفرم های استیک دیفای

برنامه‌ها و پلتفرم‌های دیفای عموما روی شبکه بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کنند و این امکان را ایجاد می‌کنند تا افراد بدون نیاز به شخص سوم یا نهادهای نظارتی به تمام خدمات و محصولات مالی دسترسی داشته باشند. در این قسمت بر اساس تحلیل سایت business2community، به معرفی چند نمونه از بهترین پلتفرم‌های استیک دیفای خواهیم پرداخت.

پلتفرم دیفای سواپ (DeFi Swap)، بهترین پلتفرم استیکینگ

پلتفرم دیفای سواپ به عنوان یکی از پلتفرم‌های جدید تبادل ارز دیجیتال این امکان را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد تا از قابلیت استیکینگ آن استفاده کنند. هدف اصلی پلتفرم دیفای سواپ به عنوان یکی از بهترین پلتفرم های استیک دیفای این است که فضایی غیرمتمرکز برای انجام امور مالی در اختیار تریدرها قرار دهد. ضمن اینکه این پلتفرم، توکن بومی خود را تحت عنوان “DEFC” ارائه داده است.

افرادی که در پلتفرم دیفای سواپ توکن دیفای (DEFC) دارند می‌توانند با استیک کردن دارایی خود تا ۷۵% سود کسب کنند. همچنین شما می‌توانید توکن DEFC را از طریق مبادلات ارزی مختلف نیز به دست آورید. همچنین یکی دیگر از دلایلی که ذخیره توکن دیفای را توجیه می‌کند، هزینه معاملات یا کارمزد انجام تراکنش‌ها است. تمام هزینه‌هایی که از فروش این توکن به دست می‌آید بین دارندگان این توکن تقسیم می‌شود.

در حال حاضر شما در پلتفرم سواپ دیفای می‌توانید در چهار قسمت، عملیات استیکینگ را با نرخ‌های بهره متفاوت انجام دهید:

• دوره ۳۰ روزه با ۳۰% سود
• دوره ۹۰ روزه با 45% سود
• دوره ۱۸۰ روزه با 60% سود
• دوره ۳۶۰ روزه با ۷۵ درصد سود

در نهایت خوب است بدانید که پلتفرم دیفای سواپ به عنوان یکی از بهترین پلتفرم‌های استیک دیفای، معایبی هم دارد. یکی از ویژگی‌های منفی آن این است که فقط از توکن دیفای برای انجام عملیات استیکینگ پشتیبانی می‌کند. مورد دیگر اینکه هیچ نسخه‌ای از آن برای گوشی‌های موبایل وجود ندارد.

در این مورد بخوانید: آموزش سریع نحوه استیک دیفای در پلتفرم DeFi Swap

پلتفرم استیک دیفای Aqru، دریافت تا 12 درصد بازده سالانه (APY) از استیبل کوین‌ها

یکی دیگر از بهترین پلتفرم‌های استیک دیفای، پلتفرم Aqru است که مهم‌ترین ویژگی آن کاربری ساده آن است. شما با استفاده از این پلتفرم می‌توانید تمام مبادلات ارزی خود را با استفاده از کارت‌های اعتباری، سپرده‌های بانکی و … انجام دهید. به عبارتی اگر شما ارز فیات در حساب بانکی خود داشته باشید و قصد استیک کردن دارایی خود در بازار رمز ارزها را نیز داشته باشید، پلتفرم Aqru به شکل کاملا خودکار این فرایند را برای شما انجام خواهد داد.

در حال حاضر امکان استیک کردن ۵ ارز دیجیتال مختلف در این این پلتفرم وجود دارد:

• Bitcoin
• Ethereum
• USD Coin
• Tether
• DAI

نرخ سودی که شامل استیک این رمز ارزها می‌شود نیز به این گونه است که 12% سود بابت استیبل کوین‌ها (کوین‌هایی که نسبت به یک واحد مشخص، مثلا واحد پولی، همیشه ارزش یکسانی دارند) و 7% سود بابت بیت کوین یا اتریوم کسب می‌کنید. ضمن اینکه این پلتفرم یک ویژگی خوب و مهم دارد. شما در هنگام استیک کردن در این پلتفرم در هیچ دوره‌ی زمانی، محدودیتی ندارید و به عبارتی هر زمان که مایل باشید می‌توانید دارایی خود را خارج کنید.

کارمزد و هزینه‌هایی که پلتفرم Aqru به عنوان یکی از بهترین پلتفرم های استیک دیفای از کاربران خود دریافت می‌کند به این گونه است که برای برداشت ارز دیجیتال، مقداری کم و برای برداشت ارز فیات هیچ هزینه‌ای دریافت نخواهد کرد. ضمن اینکه این برداشت‌ها چیزی حدود ۲۴ ساعت طول می‌کشد. توجه داشته باشید که هنگام ثبت نام در این پلتفرم، ۱۰ توکن USDT به عنوان پاداش به شما تعلق خواهد گرفت.

پلتفرم YouHolder، استیک انواع دارایی‌ها در یک پلتفرم

یکی دیگر از بهترین پلتفرم های استیک دیفای که در سال ۲۰۱۷ و به عنوان یک پلتفرم سوئیسی تأسیس شد، YouHoler است. این پلتفرم با توجه به کاربری ساده و ویژگی‌های مثبتی که دارد تا کنون توانسته چیزی حدود ۱۵۰ هزار کاربر را جذب خود کند.

بارزترین و مهم‌ترین ویژگی این پلتفرم، امنیت آن است. همان‌طور که از یک پلتفرم غیرمتمرکز انتظار می‌رود، YouHolder نیز امکانی را برای سرمایه گذاران و کاربران خود فراهم کرده است که از طیف وسیعی از گزینه‌‌های امنیت حساب استفاده کنند. ضمن اینکه این پلتفرم دارای بیمه پیشگیری از جرم و محافظت از دارایی‌ها تا سقف ۱۵۰ میلیون دلار است.

نرخ بهره برای استیک ارز دیجیتال در این پلتفرم با توجه به نوع دارایی کاملا متفاوت است؛ اما این نرخ برای برخی از دارایی‌ها تا 15% امکان افزایش یافتن خواهد داشت. نکته مهم دیگری که درباره پلتفرم YouHolder به عنوان یکی از بهترین پلتفرم های استیک دیفای وجود دارد این است که سود به دست آمده به شکل هفتگی به استیک کنندگان پرداخت می‌شود. ضمن اینکه محدودیتی برای دوره زمانی استیک ارز دیجیتال در این پلتفرم وجود ندارد و شما هر زمان که بخواهید می‌توانید دارایی خود را برداشت کنید.

در این مورد بخوانید: آشنایی کامل با کیف پول دیفای و بهترین کیف پول دیفای

پلتفرم Crypto.com، امکان استیک بیش از 40 کریپتوکارنسی

یکی دیگر از بهترین پلتفرم‌های استیک دیفای، پلتفرم Crypto.com است که به نسبت بسیاری از پلتفرم‌های دیگر از تعداد ارز دیجیتال بیشتری برای انجام عملیات استیکینگ پشتیبانی می‌کند. شما در این پلتفرم می‌توانید بیشتر از ۴۰ ارز دیجیتال را ذخیره کنید و با استیک کردن آن‌ها سود خوبی کسب کنید. برخی از توکن‌هایی که در این پلتفرم پشتیبانی می‌شوند شامل موارد زیر است:

• Bitcoin
• Ethereum
• USD Coin
• Avalanche
• Tezos
• Solana
• Pax Gold
• DAI

نرخ سود استیک کردن ارز دیجیتال در پلتفرم Crypto.com با توجه به نوع رمز ارز مورد نظر کاملا متفاوت است. اما بیشترین نرخ سود در دسترس در این پلتفرم چیزی حدود 14.5% است. ضمن اینکه این نرخ به دوره زمانی که شما دارایی خود را در این پلتفرم قفل می‌کنید نیز بستگی دارد. دوره‌های زمانی برای استیک کردن ارز دیجیتال در این پلتفرم در بازه‌های ۱ماهه و ۳ماهه ارائه شده است.

پلتفرم Binance، نرخ‌ بهره بالا و انعطاف در دوره‌های استیکینگ

پلتفرم Binance به عنوان یکی دیگر از بهترین پلتفرم‌های استیک دیفای می‌تواند انتخاب خوبی برای استیک کردن ارزهای دیجیتال و کسب سود از این راه باشد. نرخ بهره در این پلتفرم نسبتا زیاد است. به عبارتی شما با استیک کردن توکن AXS در یک دوره زمانی ۹۰ روزه، می‌توانید چیزی حدود ۱۲۰% سود کسب کنید. همچنین توکن‌های دیگری که برای استیک کردن در این پلتفرم در دسترس کاربران قرار دارند نیز می‌توانند تا حدود 50% برای دوره‌های زمانی ۹۰ تا ۱۲۰ روزه سود داشته باشند.

به طور کلی یکی از ویژگی‌های خوب و بارز پلتفرم Binance به عنوان یکی از بهترین پلتفرم‌های استیک دیفای، انعطاف پذیری آن است. انعطاف پذیری به این معنا است که شما طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال مختلف را می‌توانید در دوره‌های زمانی متفاوت استیک کنید و در مواقع دلخواه، دارایی خود را برداشت کنید. در همین راستا خوب است به این نکته نیز اشاره شود که چیزی حدود

در این مورد بخوانید: راهنمای سرمایه گذاری در دیفای فقط در 6 گام ساده

خلاصه دیفای چیست با اینوکس

دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز یک فناوری نوین است که روی پلتفرم‌های مبتنی بر بلاکچین اجرا می‌شود و قابلیت‌های هیجان‌انگیز و جدیدی را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. برای تکمیل پاسخ سؤال کاربردهای defi چیست می‌توان این گونه گفت که با استفاده از این فناوری می‌توان اموری مثل وام گیری، وام دهی، کشت سود، پرداخت‌های همتا به همتا، معامله در صرافی‌های غیرمتمرکز، سرمایه گذاری‌های پرسود و … را انجام داد. در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال اینوکس، پس از بررسی دیفای چیست، 5 مورد از بهترین پلتفرم های استیک دیفای با شما بررسی کردیم.